中国基金报记者 方丽
2023年8月，中国证券投资基金业协会发布《公开募集证券投资基金投资者教育工作指引（试行）》，投资者教育这个“老话题”成为行业发力的焦点。
业内人士表示，投资者教育是公募基金行业高质量发展的必备条件和基础建设，应是基金公司与投资者的一场双向奔赴。
根本价值在于提升投资者获得感
公募基金走过25年，投资者教育一直相伴而生。提升公募基金公共价值和投资者获得感，是行业前行的源动力。
“投资者教育工作将成为提升公募基金公共价值，和各利益相关方共同落实面向普通客户、提升投资获得感的一个重要方向。”鹏华基金投教业务相关负责人直言，投教不是一个星期、一个月的事情，超越促销、贴近投资者和各利益相关方的策略表达，需要用持续的方式去落实。基金管理人要在更大愿景下坚持合规投教，真正站在客户一边，深度思考投资者教育工作的人民性。
财通资管人士也表示，投教工作的根本价值，是从投资者视角出发，帮助他们解决问题，提升长期投资获得感。“我们抱着一个不变的目标，就是让投资者有所收获，积累更多的理财知识，建立更长期良好的投资心态，实现长期回报。”
这一点也得到嘉实基金人士的认可。该公司表示，行业高质量发展，资产管理行业呈现越来越明显的消费型产业特征，即产品制造端的竞争力越来越强，需求端客户越来越聪明。在选择产品时，客户买的是“信任感”，持有的是“安全感”，结束投资是“获得感”。
嘉实基金表示，投资者教育的目标，首先是跳出基金本身，从客户“获得感”入手，“赚钱才是硬道理”；其次是缓解投资焦虑、寻求彼此认同的情感性目标；再次是提高自我认知目标；最后是外在的表达性目标和社交目标。
系统性规划与策略性表达
投教是一场双向奔赴
“目前投资者教育工作已经形成良性循环的生态圈，大家在这个生态结构中各司其职。”鹏华基金投教业务相关负责人表示，在这两年的投资者教育保护工作中可以感受到，监管对投教工作已经形成了框架层的安排，同时不断输出投教活动模型。作为应用层的机构，基金公司要积极落实和消化监管层的部署，并拿出创新的投教方向和形式，努力把投教的“作业”转化为“作品”，做到“质效双至”，在接触客户、服务陪伴客户的过程中发挥更大的作用。
上述负责人表示，开展投资者教育与保护工作需要系统性的规划与策略性的表达。一个有影响力的投教IP需要引领行业深度思考，成为领先的投教策略表达者。
除了基金管理人方面的输出，投资者教育更需要“双向奔赴”。
“投资者教育是基金公司与投资者的双向奔赴，是行业高质量发展的必备条件和基础建设。”创金合信基金人士直言。
上述人士表示，公募基金是为公众财富管理服务的，普通人的财富人生需要以认知、知识和能力增长为基础。投资者认知的增长,是公募基金践行普惠责任的重要一环，能够极大缓解信任的问题、选品的问题、预期和风险匹配的问题。
中欧基金表示，当前，公募行业越来越注重对投资者的陪伴。从投资者教育向投资者陪伴的理念转变，是基金公司希望与投资者建立长期相伴相随关系的反应。要做好投资者陪伴工作，需要解决投教内容让投资者“愿意听、听得懂”的问题，即公募机构要从投资者实际需求出发，提供质量更高、更有实效的教育和服务。
中邮基金认为，投资者教育的根本价值在于提升投资者的金融素养和风险意识，从而促进市场的健康发展。“我们希望通过投教活动，帮助投资者提升金融知识水平、促进理性投资，同时增强投资者信任感，提升公司品牌声誉和品牌形象。”
