随着我国资本市场双向开放迈入新阶段,中资券商持续加大全球化布局力度,财富管理行业的国际化进程也在加速推进。
6月18日,一年一度的中国银河证券财富管理业务发布会在北京举行。正值中国银河证券成立25周年和境内外一体化发展加速推进交汇之际,今年的发布会以“银河一家 星耀同行(ONE CGS ONE FAMILY)”为主题,对“银河星耀”客户服务体系进行升级,并发布了“星耀家族办公室”服务品牌。
据介绍,“星耀家族办公室”是中国银河证券财富管理业务线与公司两大境外子公司——中国银河国际和中国银河海外携手打造的新服务品牌,聚焦家庭客群各类生活场景,满足全球化资产配置需求。也是中国银河证券立足中国、深耕亚洲、迈向全球,推动财富管理业务国际化发展的又一重要布局。
“家庭是中国式现代化的重要基点,服务中国式现代化、助力美好生活是中国银河证券矢志不渝的初心。”中国银河证券党委副书记、总裁薛军在发布会致辞中表示,站在25周年的新起点上,中国银河证券以“ONE CGS”文化理念为引领,依托国际布局优势,提升境内外“一个银河”的协同合力,以专业化团队提升差异化客户服务能力,以更高品质的综合金融服务方案服务万千家庭,满足客户全球化资产配置需求。
直面财富代际传承需要
根据《2024胡润财富报告》的预测数据,预计在未来10年内将有20万亿元财富传给下一代,而这一数据还将在20年内增长至45万元,给财富传承提出了新的命题。
面对新挑战,中国银河证券执委会委员、业务总监、董事会秘书刘冰在发布会上指出,证券公司不仅要做金融强国路上的责任践行者,更要做好投资者的价值创造者,公司将更加精准聚焦客群各类需求场景,整合全球优势资源、提升业务国际水准,形成更具多样性、稳定性、持续性的服务生态,从而用服务生态匹配客群生态、用服务价值成就客户价值,这也是中国式现代化进程中,证券行业从规模驱动走向价值创造高质量发展阶段的必由之路。
中国银河证券财富管理首席投资官、产品中心总经理张嘉为在发布会上表示,财富管理需求转型,由创富向守富、传富转化,优质的家族与家庭财富管理和传承服务存在巨大需求。财富管理服务同样需要走高质量发展之路,破局“野蛮生长”,转向“专业精耕”。
但现实是,国内在优质服务供给端还是面临供需不匹配、能力不足和机构信任的多重挑战。而在中国加快转型升级的关键阶段,更需要兼具时代视野、专业能力、社会责任感的复合型接班人,以推动经济可持续发展和财富的良性传承,这些都在给行业提出更高的要求。
此次中国银河证券推出的“星耀家族办公室”,整合了公司财富管理业务的多个服务模块,旨在以场景定义服务。
如体现财富稳健增值需求的“星耀配置”;综合“保障+投资+健康+养老”的“星安养”养老金融;以4000多名一线投顾,探索打通境内外一体化交易链路的“财富星投顾”。
此外满足客户后代教育和成长激励需求的“星启航”接班人培养,以及彰显ESG、公益及社会责任等方面内涵的“星善”慈善公益计划,也都融入到“星耀家族办公室”中,致力打造五星服务体系,实现了联通全球市场、提供一站式综合金融服务方案的基础,构建了“家企社一体”的服务生态。
补齐财富管理境内外一体化服务版图
“此次焕新升级‘星耀客户’服务体系是中国银河证券在加快推进财富管理业务国际化发展中,对全球客群服务视角的细化、服务体系的迭代和服务边界的拓展。”发布会上,刘冰对此次公司财富管理业务服务体系的升级阐述称。
其中,“国际化”无疑是中国银河证券近年来发展的关键词。
2017 年以来,中国银河证券通过收购马来西亚联昌集团的证券业务和原苏格兰银行的亚太投行业务,成立了立足于东盟的国际业务平台—银河海外。综合中国银河海外与公司另一境外业务平台中国银河国际的资源与优势,中国银河证券近年来更是在“出海”战略上动作频频,搭建了中国—东盟两大市场的沟通桥梁,在投行、研究等业务领域深入境外市场,已成为亚洲网络布局最广的中资券商之一。
变化同样反映在中国银河证券财富管理业务领域。
除作为首批试点券商参与“跨境理财通”业务外,基于自身市场联通境内外的优势,中国银河证券已对财富管理业务中的多个产品进行了“国际化”升级。
如面向个人客群,“财富星投顾”已在进一步探索全球化资产配置空间。面向企业客群,中国银河证券则综合“场景化+国际化”升级“星耀企业家办公室”服务体系,帮助企业更好利用境内外“两个市场、两种资源”。
此次发布的“星耀家族办公室”,则是中国银河证券基于自身国际布局优势,面向家庭客群推出的家族办公室服务体系,其发布也将使得中国银河证券财富管理境内外一体化服务的版图更加完整。
围绕该服务体系,中国银河证券的服务口号之一便是“一个家庭,一个账户”。张嘉为介绍称,凭借境内外一体化协同模式,依托境内外业务牌照,通过穿透式管理、智能合规引擎、风险预警矩阵等内控机制及科技赋能,让每一位家办客户都能以“一张资产负债表”统筹管理全球资产。
另外,作为中国银河证券国际化布局的关键战略支点,中国银河国际、中国银河海外也将以“一个银河∙ONE CGS”文化理念体系为共识,在“星耀家族办公室”的品牌下,共同打造开放、灵活、共赢、持续的 “银河一家” 财富管理生态圈。
“我们希望为家族财富联通全球市场,提供一站式投资方案,让世界看见中国资本市场长期的投资机会与投资价值。”张嘉为表示。
