近年来，在利率中枢持续下移、市场波动加剧的背景下，投资者对“稳中求进”的理财需求愈发强烈。平安银行顺势而为，于2025年初推出“投资新机会”“固收+”优选服务品牌，以客户收益体验为先，基于股债搭配的投资理念，联合公募基金专业投研力量，构建了一套科学、透明、可追溯的“固收+”产品优选体系。
“投资新机会”并非简单的产品堆叠，而是一套完整的“定性+定量”选品规则，力争精准捕捉当下投资热点，追求穿越市场周期的稳健收益。品牌通过严选历史业绩优、回撤控制严且具备一定收益弹性的“固收+”基金构建产品池。在客户层面，根据不同客群的风险偏好，清晰划分为“低波、中波、高波”等多个梯度。近期更新增了超低波档位，回撤约束更严，旨在适配追求更为稳健的投资体验但不满足于当前货币、短债收益空间，并能够承担适当波动的投资者。
平安银行坚守“平安严选、防守为先、科学选品、专业陪伴”的四大核心理念，旨在为投资者寻找适合自己的配置新方案，力争实现了“爱配、省心”的良好客户投资体验。
投资选平安 永赢基金“固收+”助力品牌持续升级
永赢基金深耕“固收+”领域多年，始终坚持持有人利益至上原则，构建了策略清晰、风险梯度完整的多资产多策略固收+产品矩阵，可覆盖不同风险偏好投资者在多样化市场环境下的需求。这种“用户视角”驱动的精细化产品设计，深度契合平安银行“投资新机会”选品逻辑，助力品牌持续升级。
根据国泰海通证券数据，截至2026年二季度末，永赢基金权益类基金绝对收益率在权益类大型基金公司中近3年排名第1、近5年排名第3；固收类基金超额收益率在固收类大型基金公司中近3年、近5年均排名第5，长期投资能力位居行业前列。①
永赢基金旗下二级债基——永赢优选增强（A类：025962，C类：025963）成功入选平安银行“投资新机会”品牌池。该产品自2025年12月3日成立以来，A份额收益率达10%，同期基准表现为4.07%，超额收益显著。②
永赢优选增强以债券为底仓，5-20%的权益仓位弹性加码，力求在稳健运作基础上适度增厚收益。权益部分精选高质量成长股，底仓以左侧投资为主，重点关注爆发早期/预期底部/经营拐点机会；弹性仓位以右侧投资为主，深挖增速较快、估值合理的龙头。债券部分，精选优质信用债底仓，力争稳定票息收益，同时灵活参与利率债波段交易，力争收益增厚。
该产品由权益部分由永赢权益投资部总经理李文宾掌舵，其拥有16投研积淀、8年基金管理经验，具备“实业+券商+公募”的三重复合背景，聚焦高质量成长股，擅长左侧捕捉市场主线机会。债券部分由固收强将余国豪负责，其精于信用择券、利率交易灵活，兼顾稳健与弹性。
强强联合再深化，携手共建更优投资体验
平安银行持续升级“投资新机会”品牌，深耕财富管理领域，通过严选产品、精细服务、全周期陪伴与线上服务优化，构建“渠道—品牌—客户”一体化服务体系，为投资者提供专业、省心的资产配置服务。
作为核心合作机构，永赢基金依托扎实的投研实力与成熟的风控体系，在严控风险的同时力争赋予“固收+”产品良好的收益弹性，与平安银行“投资新机会”理念深度共鸣。
着眼未来，平安银行与永赢基金将持续深化协同合作，整合双方优势，不断迭代产品策略与服务模式，以专业能力回应每一份客户托付，共同为投资者打造更优质的财富管理体验。
注：①公司排名数据来源国泰海通证券，截至2026/6/30。公司权益类基金近3年排名1/13、近5年排名3/13；固收类基金近5年排名5/17、近3年排名5/17。绝对收益是指基金公司管理的主动型基金净值增长率按照期间管理资产规模加权计算的净值增长率。超额收益是指基金公司管理的主动型基金超额收益（基金净值增长率减去业绩比较标准后的收益）按照期间管理资产规模加权计算的平均超额收益。期间管理资产规模按照可获得的期间规模进行简单平均。主动权益类基金包含主动股票开放型、强股混合型、偏股混合型、平衡混合型、灵活混合型、灵活策略混合型和主动混合封闭型基金，不含指数型、生命周期混合型、偏债混合型基金、港股灵活策略混合型、港股偏股混合型、港股强股混合型和QDII基金。大、中、小型公司的划分：按照国泰海通证券规模排行榜近一年主动权益（主动固收）的平均规模进行划分，按照基金公司规模自大到小进行排序，其中累计平均主动权益（主动固收）规模占比达到全市场主动权益（主动固收）规模50%（取累计规模占比超过 50%的最小值作为划分线）的基金公司划分为大型公司，在50%-70%（取累计规模占比超过 70%的最小值作为划分线）之间的划分为中型公司，其余为小型公司，小型公司还包括旗下存续时间最长的产品成立不满1年的公司。②数据来源永赢基金，已经托管人复核。以下数据来源永赢基金，已经托管人复核：永赢优选增强债券A成立于2025/12/3，2026上半年净值表现为9.18%，同期业绩比较基准为3.65%。业绩比较基准为中债综合全价（总值）指数收益率*85%+中证800成长指数收益率*10%+恒生指数收益率（按估值汇率折算）*5%。基金经理李文宾任职时间2025/12/3-至今，基金经理余国豪任职时间2025/12/3-至今。
风险提示：基金有风险，投资需谨慎。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，并承担不同程度的风险。通常基金的收益预期越高，风险越大。永赢优选增强债券属于中低风险（R2）产品，适合经客户风险承受能力等级测评后结果为稳健型（C2）及以上的投资者。基金风险等级与投资者风险承受能力等级对照表详见永赢基金官网。投资者通过代销机构提交交易申请时，应以代销机构的风险评级规则为准。永赢优选增强债券特有风险为：本基金可投资于港股通标的股票，除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外，本基金还面临汇率风险等境外证券市场投资所面临的特别投资风险。投资者在做出投资决策之前，应仔细阅读产品法律文件，充分认识本基金的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断并谨慎做出投资决策。本材料中的信息或所表述的意见并不构成对任何人的投资建议。费用信息详见基金合同及招募说明书。
