中国基金报记者 曹雯璟
人工智能已经成为金融行业数字化转型升级新引擎，越来越多基金公司将人工智能融入投研、合规、风控、客服、营销等关键业务环节。
多位业内人士表示，随着人工智能技术的不断突破和发展，公募基金正迈入数字化和智能化合流并进的新时代。
人工智能开辟新思维
在金融领域，人工智能尤其是大模型技术的应用正受到前所未有的关注。今年以来，一批基金公司通过深度整合人工智能、大数据等技术，在投研、销售、运营、合规、风控等多个业务领域取得显著成效。
中国基金报记者了解到，目前，一些基金公司结合业务痛点，在固收台账文本解析、研报解析等方面引入人工智能技术。
据了解，汇添富基金在固收台账信息提取中，使用微调的开源大模型，解析准确率可达到98%以上，大大提升了工作效率和台账复核准确度。
人工智能在量化策略方面施展空间更大，有基金公司尝试采用“AI+基本面”主动量化策略，借助基本面多因子量化增厚收益。鹏华基金表示，使用AI技术挖掘股票因子的效率明显优于人工，且能够有效降低因子重合度，产生额外的阿尔法。据介绍，鹏华主动量化策略大致形成了以“基本面选股”为底层逻辑，以“基本面、量价、另类”为核心维度的多因子框架。
此外，人工智能还触发公募基金行业更多的业务场景变革。
据中欧基金介绍，在交易风控方面，该公司在传统技术的基础上，应用BERT（自然语言处理模型）和Siamese（孪生）网络、OCR（图片试别）等人工智能技术，建设了一套成熟、完整的智能交易对手管理系统。在客户服务方面，公司引入智能IVR（互动式语音应答），通过使用语音识别(ASR)、自然语言处理(NLP)和机器学习等技术，自动、精准、全天候地处理客户查询，减少人工客服依赖，大幅降低运营成本。
德邦基金积极引入RPA（机器人流程自动化）、LLM（人工智能大型语言模型）、数字人等先进技术，通过“海纳百川金融大模型聚合平台”等项目，为投研、销售、运营各业务条线赋能，加速业务发展和创新。
永赢基金也在结合大模型的特点和公司实际情况，尝试在文件解析、语义识别、图像识别等方面应用人工智能，比如通过语义识别，将聊天记录快速整理成结构化数据等。
未来人机结合将更深度融合
人工智能的应用正成为推动公募基金行业高质量发展的关键力量。
中欧基金董事长窦玉明认为，公募基金行业迎来了新的变化——数据化和智能化的时代合流并进。未来，人机结合会有更深度的融合，智能模型将赋能偏长线的投资研究。一个优秀的研究员原来只能研究100只股票，在通用大模型的帮助下，现在可以覆盖500只股票，大大提高了研究效率。新技术对于基金经理也会有相应的研究支持和赋能作用，未来，谁能更好地利用这些工具谁就有更大机会获胜。
汇添富基金表示，依靠金融科技提升业务效率，首先是体现在投研领域，包括研报摘要、研报问答、研报翻译等；其次大模型在提供辅助代码插件、做代码审查、辅助写脚本和查询语句等方面也有优秀的表现，将进一步提升业务效率。
在德邦基金首席技术官李鑫看来，未来，公募基金在金融科技上大体上会围绕“投研数智化、销售一体化、运营自动化”与“全流程风控”的“3+1”结构模式，具体发力点包括：一、利用AI技术推动智能投顾发展，完善投顾业态建设；二、利用大数据分析提升投资决策的精准度；三、利用人工智能技术优化客户服务体验。
不过，基金公司在积极运用AI技术的同时，也面临不少难点和挑战。
汇添富基金表示，基金行业在应用新技术的实践中，主要面临以下难点：一是数据安全，如何让敏感数据在本地大模型上进行处理、非敏感数据调用通用大模型处理，两者结合需要深入思考；二是大模型幻觉控制，专业领域对准确性的要求较高，通用大模型很难达到，需要精准、复杂的逻辑控制大模型相关任务链条，另外也需要专门的评估体系评测其准确性、应用效果等；三是行业级的数据清洗支持；四是行业知识库与本地知识库相结合。
此外，成本投入是非常实际的问题。德邦基金指出，采用新技术的基金公司，需要通过拉长投入周期来稀释成本。在这个过程中，不仅要面对各种问题和挑战，还需要平衡成本、短期诉求、长期战略等方方面面，所以战略聚焦和持续性非常重要，这涉及技术资源和业务诉求的平衡，作为基金公司需要有所取舍。
