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创新驱动发展 不断提高中长资金服务水平

2023-03-06 07:30  电子报

中国基金报记者 张玲

公募基金行业的高质量发展,既离不开产品业务的不断创新,为行业发展引入“活水”;也离不开中长期资金的持续支持,让行业发展保持“活力”。

基金管理人围绕产品和业务创新、提高中长资金占比和服务水平,积极探索新路径、新方法,推动着基金行业的高质量发展。

积极探索产品业务创新

产品和业务创新是持续推动行业发展的动力源泉。

基金公司积极开展了新产品、新服务、新业务模式的探索。广发基金介绍,该公司一方面积极拓宽服务实体经济触角,围绕国家战略发展需求,推动北交所、科创板、创业板等权益主题产品创新,助力多层次资本市场建设;加强ESG相关主题基金的创设,加快推动绿色投资服务实体经济,为“双碳”战略目标贡献基金力量;探索公募REITs领域,为盘活存量资产、提升资本运用效率提供良好的金融工具。

另一方面,不断优化服务居民财富管理方式。增强持有期产品的供给力度;积极创设养老FOF产品,承接个人养老金的长期投资需求;大力发展投顾业务,推进客户导向的财富管理能力建设。

公募基金通过不断推出新的产品来丰富和完善市场金融工具。比如,博时基金结合宏观经济运行情况、资本市场制度改革进程和公募基金监管政策环境,开发围绕新交易场所、新市场板块、新投资题材的主动权益基金;把握“公募基金+资产证券化”发展方向,挖掘底层资产机会,开发基础设施公募REITs产品;顺应养老第三支柱发展机遇,进一步丰富以养老目标基金为代表的多类型FOF产品体系等。

国家政策、监管导向、客户需求、市场机会都是基金公司创新的指导方向。工银瑞信基金以创新产品服务养老第三支柱建设,以创新业务服务实体经济发展,积极研究管理人合理让利型产品等创新产品。

为实现高质量发展,建信基金落地多项创新产品。一是抓住个人养老金业务发展机遇,开发各类具有锁定期、服务投资者生命周期的适配个人养老金长期投资的基金产品,同时积极参与公募REITs,后续公司将继续加大中低波动型产品开发创设力度。

勠力提高中长资金服务水平

公募基金自诞生以来,一直是长期资金的典型代表。为更好服务资本市场深化改革,让中长期资金“愿意来、留得住”,广发基金积极发挥专业优势,多措并举做好中长期资金的管理和转化。

一方面,做好中长期资金的投资管理,避免“长钱短投”。首先是加强策略研发和管理能力,立足中长期资金多元化、个性化的需求特点,加大新资产、新策略的研究储备,提升定制化解决方案的设计能力。同时,优化投研管理体系,注重投资风格的清晰稳定,努力创造稳定、安全的投资回报。其次,强化长期业绩导向,完善激励约束机制。通过拉长考核周期,建立薪酬递延、员工持股等长效激励约束手段,促进投资行为的长期化和投资团队的稳定。

另一方面,促进中长期资金的形成和转化,引导“短钱长投”。一是打造适合居民长期投资的基金产品。通过开发固定持有期产品,帮助投资者拉长投资期限。同时,综合运用资产配置、量化对冲等策略,增强基金收益的稳定性,提升客户投资体验和持有时长。二是做好投资者陪伴和引导,打造全生命周期的投顾服务和多层次的投资者教育体系,帮助投资者树立科学的投资观,收获长期投资的价值。

工银瑞信基金表示,近年来,公司坚持以投研能力提升为核心,完善产品体系,强化投资者权益保护,深入推进投资者教育,以更优业绩、更优产品、更优服务,满足长期资金的投资和服务需求。

建信基金在产品布局方面,紧密围绕公募基金高质量发展意见,落地和上报多项创新产品。同时,着力提升产品核心竞争力,打造全市场选股类、主题类的主动权益产品类型,以及“固收+”“货币+”等中低波动产品体系,满足投资者对不同资金期限、不同收益水平的需求,通过好的产品真正为投资者创造长期价值。

在投研管理方面,公司加强投研一体化建设,在坚持长期深入的产业链调研基础上,通过搭建集约高效的投研组织架构促进研究成果向投资有效转化,从长期角度出发精选优质赛道,关注优秀企业的长期成长,通过长期投资来实现更稳健的投资收益,推动权益市场在资金端和资产端之间形成良性循环。

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