中国基金报记者 李树超
3月26日，由中国基金报主办的“2025中国银行业财富管理论坛”和“2025指数投资高质量发展论坛”在北京成功举行。
两场论坛分别围绕行业最受关注的“财富管理变革”“指数投资高质量发展”“AI时代新引擎”等核心议题展开，设置两个主论坛和3个圆桌论坛，邀请9位行业领军人物发表主题演讲，深度解析市场趋势，邀请18家机构代表参与圆桌讨论，分享前沿经验，实现跨行业精准交流。
中国基金报双论坛吸引银行、理财公司、基金公司、证券公司等184家机构400多位行业嘉宾参会，搭建起财富管理与指数投资领域的深度交流平台，助力机构探讨创新模式，共话未来发展机遇。
开启银行理财高质量发展新篇章
3月26日上午，在中国基金报首次独立举办的银行理财论坛上，与会嘉宾围绕“新趋势、新动能、新发展，开启银行理财高质量发展新篇章”主题，从商业银行财富管理体系建设、个人金融业务高质量发展、理财公司创新探索等角度，探讨银行和理财公司高质量发展之道。
中国工商银行高级业务总监宋建华表示，商业银行升级财富管理体系势在必行。不过，要实现质的飞跃，商业银行面临收益承压、专业供给尚需精进、数智赋能支撑不足等三重挑战。商业银行尤其是国有大行可以从“大客群、大平台、大生态”着手，打造“全量+数智+协同”的大财富管理体系。
针对个人金融业务，交通银行个人金融业务部总经理王冠表示，人民群众对美好生活的向往，是个人金融业务持续发展的重要动能。未来的财富管理将迎来“国家战略与个人福祉同频、科技赋能与人文关怀共生”的新时代。
从科技创新、提升资管能力等角度，头部理财公司的领军人物也分享了业务创新探索。
中银理财董事长黄党贵表示，科技创新是发展新质生产力的核心要素，也是形成新发展格局的关键。近年来，我国科技创新加速发展，为推动科技与产业融合奠定了坚实基础。未来，理财公司将积极拥抱科技创新，在渠道建设、产品研发、资产配置、风险管理等方面多措并举，将科技创新融入理财行业高质量发展。
兴银理财总裁汪圣明表示，理财公司应当加快从以资产为重心转向以策略为重心、从资产构建转向大类资产配置，通过多资产、多策略的组合，提升为客户创造更多价值的资管能力。
上午的圆桌讨论由睿智新虹理财研究院院长徐建军主持，信银理财副总裁贺晋、光大理财副总经理李永锋、中邮理财高级业务专家唐倩华、北京银行财富平台部副总经理王晓萌、华宝证券研究创新部负责人张青围绕“低利率时代的财富管理高质量发展”主题，深入剖析低利率时代财富管理的变革方向，并分享了在新时期满足客户多元化需求方面的创新探索。
多措并举助力指数投资高质量发展
3月26日下午，由中国基金报主办的“2025指数投资高质量发展论坛”在北京举行，论坛主题为“AI新纪元 指数大时代”。
围绕指数投资的未来和高质量发展路径，华夏基金总经理李一梅表示，过去一年，大家见证了许多ETF的历史时刻。例如，以ETF为主的被动投资产品规模首次超过主动投资，ETF管理规模破3万亿元，首只规模超4000亿元的ETF诞生，以及ETF数量破千只等。指数化投资作为连接投融资两端的重要纽带，已成为服务实体经济、助力居民财富管理、推动金融强国建设的战略工具。
李一梅认为，指数投资将迎来四大发展机遇，未来指数投资的高质量发展应坚持创新驱动、以投资者为中心、行业共生共赢三项原则，同时，围绕产品力、服务力、数智力构建稳固的三角支撑体系。
易方达基金副总裁范岳表示，为有效助力我国ETF市场高质量发展，可以重点从四个维度协同推进：一是丰富ETF产品体系，完善“长钱长投”的市场生态；二是加强以客户为中心的指数投研体系建设，提升投资获得感；三是加大政策支持力度，推动ETF纳入多渠道可投范围；四是持续优化ETF市场基础和配套制度，筑牢市场发展根基。
平安证券副总经理姜学红表示，ETF不仅是居民资产配置的好工具，也是资本市场服务实体经济、支持国家战略的重要抓手。
蚂蚁集团财富事业群副总裁郑艳兰表示，指数大时代已经到来，指数规模增长，被动超越主动，但国内指数化浪潮才刚刚开启。不过，面临的问题也不少，如指数产品同质化，投资者难以区分选择，且部分投资者对指数基金和主动基金的选择存在困惑等。针对这些问题，她建议，通过丰富投教内容与形式，将投资者教育沉淀到交易链路，提供多种定投模式等方式解决。
第一场圆桌讨论聚焦“被动浪潮 构建‘长钱长投’指数生态”主题，由华安基金首席指数投资官、总经理助理许之彦担任主持人，易方达基金指数研究部总经理庞亚平，博时基金指数与量化投资部总经理兼投资总监赵云阳，景顺长城基金ETF与创新投资部总经理汪洋，鹏华基金指数与量化投资部副总经理陈龙，中金财富执行总经理、个人交易解决方案兼融资解决方案负责人李婉晴，国投瑞银基金券商业务部总经理陈飙等6位来自头部基金公司、券商的相关业务负责人共同探讨指数投资的现状、挑战与未来发展方向。
第二场圆桌讨论聚焦“AI时代 指数投资高质量发展新引擎” 这一主题，由中信证券研究部金融产品首席分析师唐栋国担任主持人，参与讨论的嘉宾包括富国基金量化投资部ETF投资总监王乐乐，长城基金总经理助理、量化与指数投资部总经理雷俊，银华基金量化投资部总监助理、基金经理李宜璇，以及摩根基金指数及量化投资部基金经理韩秀一，5位嘉宾重点讨论了AI在指数投资领域的应用和机会，以及相关领域的投资机遇。
