中国基金报记者 叶诗婕
随着中国金融行业进一步对外开放，外资纷纷入局。处在粤港澳大湾区核心“C位”的深圳前海成为外资进入内地的首选阵地。
瑞银基金销售（深圳）有限公司是首家落户深圳前海的外资财富管理机构。瑞银基金销售（深圳）有限公司总经理何秀鸿在接受本报记者专访时表示，十分看好前海在国家金融发展中的独特优势，若在大湾区“跨境理财通”业务上能够取得更大突破，前海的金融潜力将更大被激发。
深耕前海
挖掘粤港澳大湾区投资机遇
中国基金报：瑞银在深圳前海和粤港澳大湾区的战略布局是什么？
何秀鸿：我们与前海渊源颇深。瑞银基金销售公司的前身是于2018年2月注册成立的瑞银前海财富管理有限公司（以下简称“瑞银前海”），注册地就在深圳前海基金小镇。
2021年10月28日，前海深港国际金融城建设正式启动，公司当时便已与前海管理局签署了战略合作协议。我们是首家落户前海的国际财富管理机构，也是前海深港国际金融城建设的重要参与者。未来，我们将立足大湾区，发挥瑞银一体化服务优势，推动区内金融服务发展，致力打造一个强韧的金融生态系统。
中国基金报：如何看待目前前海地区的金融生态？
何秀鸿：目前，已有300多家金融机构入驻和签约前海深港国际金融城。前海合作区云集了一批有代表性的财富管理机构，如银行、证券、保险、基金等。这类财富管理机构的集聚，为行业的发展提供了良好的环境和人才支持。前海的财富管理机构还都处于起步阶段，瑞银期待可以在这里面起到引领和示范作用，为行业的发展做出贡献。
打造财富管理“环球精品店”
中国基金报：如何看待“跨境理财通2.0”的机遇？
何秀鸿：非常高兴看到“跨境理财通2.0”政策的修订及扩容。我相信在2.0版本下，参与跨境理财通的投资者会越来越多，也为作为全球领先的国际财富管理机构的瑞银提供了更多机会。
由于一些准入条件的限制，我们目前尚不能参与“跨境理财通”。但我们已经与有资格且有兴趣参与此项目的公司探讨了潜在的合作可能。我们观察到，一些本土金融机构缺少海外经验以及如何去服务不同市场客户的经验，而瑞银集团在这方面具有很大优势。我们希望能够暂时以这样的方式参与跨境理财通计划。
中国基金报：对前海合作区以及大湾区跨境理财通未来有何展望？
何秀鸿：前海的优势首先是深港交流的便利性，这也代表前海将继续推动互联互通，在人民币国际化方面探索更多的合作空间。
目前，“跨境理财通”试点机构仅向银行主体开放，瑞银在中国的财富管理平台，包括瑞银基金销售作为独立销售机构未进入首批试点名单。前海作为金融合作先行先试模范区，建议可以作为“跨境理财通”试验地，拓宽“跨境理财通”试点机构范围，纳入更多国际金融机构等不同类型的机构主体，做到“百花齐放”。我相信，如果在“跨境理财通”业务上取得更大突破，前海的金融潜力将会被更充分的激发。
中国基金报：基金销售市场竞争激烈，“瑞富众”的发展规划是什么？
何秀鸿：“瑞富众”是瑞银集团在亚太地区的首个数字化财富管理平台，也是瑞银布局大湾区的战略性落子。
我们将围绕“产品端”“体验端”等方面继续钻研，以前海为中心，大湾区为根基辐射全球。
首先，我们计划不断扩充产品线，为投资者提供多元化的资产配置包，帮助投资者平衡风险与收益。公募基金产品方面，我们的目标是到2024年中,上架50~60只产品，到年底时希望达到100只。私募基金方面，目前已有私募产品上架，未来还会加入更多的产品，包含市场中性和多元策略等。同时，我们也在积极部署私募资管计划业务。
此外，我们也将更积极探寻“跨境理财通”方面的机会。我们相信，随着中国金融市场的有序开放，粤港澳大湾区跨境金融互联互通的深度和广度将不断拓展。
其次，我们要完成APP功能扩充，提升品质及用户体验。2023年底，我们将推出“生活懂事局”和“财富陪伴计划”功能，与我们精选的本地和全球商业伙伴一起搭建一个生态圈，让客户不只会投资，也懂得生活。
我们也将继续增加投教内容，不断丰富其形式。目前已上线了直播功能，未来将会邀请瑞银CIO等经济学家为平台用户带来深度且及时的分析观点。
最后，瑞富众极其注重信息安全。我们通过对数据库进行加密提供数据安全性，采用加密机增强对密码的保护，采用密码+硬件令牌的多因子验证方式加强对后台系统访问安全控制。
中国基金报：中国基金销售市场竞争非常激烈，“瑞富众”的竞争优势是什么，将如何更好地发挥这些优势？
何秀鸿：“瑞富众”的优势来自其差异化的竞争策略。我们观察到，就目前国内财富管理市场而言，客户很难完全将资金交给某一个机构管理，他们需要亲身参与到投资当中。作为平台或者机构，只能提供优质的投资工具，协助客户更好地完成资产配置。
“瑞富众”的差异化体现在，它提供不同市场、不同板块的资产，以及来自瑞银财富管理CIO的专业策略，满足客户全球资产配置的需求。“瑞富众”定位清晰——致力于打造“精品店”而非“基金超市”。目前，基金数量超过1万只，对普通投资者来说筛选非常困难，我们希望通过精选细选，帮投资者简化这一过程。
