蚂蚁基金反超招行今年上半年晋升“一哥” 中国基金报

【导读】蚂蚁基金反超招行，今年上半年晋升“一哥”

中国基金报记者李树超

时隔半年，基金最新保有量数据发布！

9月13日，中国证券投资基金业协会公布了公募基金销售保有规模数据，2024年上半年，保有量数据新增了股票型指数基金保有量情况，蚂蚁基金、华泰证券、中信证券、天天基金等在这一指标中位居前四强。

权益类基金保有规模方面，蚂蚁基金反超招商银行，今年上半年新晋“一哥”；华泰证券在股票型指数基金保有规模方面领先，位居券商头名；兴业银行非货保有量增长居首，上半年非货规模激增1180亿元；第三方独立销售机构中，京东肯特瑞基金销售有限公司、好买基金在非货规模方面，也都出现明显增长。

权益类基金保有规模达6920亿元

蚂蚁基金问鼎“一哥”

9月13日，中国证券投资基金业协会公布公募基金销售保有规模数据。

从权益类基金保有规模情况看，截至2024年上半年，蚂蚁基金以6920亿元的保有规模，位居行业首位；招商银行达到4676亿元，位居次席；天天基金、工商银行权益类基金保有规模也都超过3000亿元，分居三、四名。

比去年末数据相比，蚂蚁基金今年权益类基金保有规模激增2300多亿元（去年末统计口径为股票+混合公募基金保有规模），增幅高达50.7%。而其他类型头部机构多数出现规模萎缩。此消彼长之下，蚂蚁基金在权益类基金保有规模上的占比大幅抬升，行业头部的位置更为凸显。

另外，建设银行、中国银行、交通银行、中信证券等多家机构，权益类基金保有规模都超过1000亿元，位居全行业前列。但在权益市场震荡调整环境下，多数机构上半年权益类基金保有量萎缩。

业内人士表示，蚂蚁基金反超招商银行，新晋权益类基金保有量“一哥”，印证了头部互联网渠道的明显优势。

一位券商人士分析，根据2024年上半年情况，蚂蚁基金在权益、非货、股票型指数三大类方面全面大幅超越传统银行，印证了头部互联网三方渠道在公募代销业务中的竞争优势。

“无论从客群、营销场景、产品推荐与筛选、客户资金使用的灵活度、客户购买产品费率优惠等方面，蚂蚁、天天等头部互联网平台已经能将传统代销渠道远远甩在身后。如果银行渠道不能在新的时代改变经营打法，可能这个差距还会被逐步拉大。”该人士称。

兴业银行非货保有量增长居首

上半年规模激增1180亿元

非货公募基金保有规模方面，蚂蚁基金位居榜首，在该类产品保有量为1.35万亿元，也是全市场唯一超万亿元体量的基金销售机构。在权益类基金增长助推下，该机构非货公募保有量上半年也增长接近800亿元，增幅达6.2%。

招商银行非货保有量为8620亿元，上半年也有885亿元的增长，目前位居第二名；天天基金也超过5000亿元，跻身前三强。

从非货公募保有量数据增幅榜看，兴业银行上半年非货规模增长最多，达1180亿元，增幅达34%；基煜基金、腾安基金也有超400亿元的规模增长，位居全市场前列。

第三方独立销售机构中，在蚂蚁、天天、腾安基金之外，京东肯特瑞基金、好买基金非货公募保有量都出现百亿元体量的增长，汇成基金非货公募规模新增超80亿元，新增规模也位居市场前列。

新增股票型指数基金保有规模

蚂蚁基金、华泰证券、中信证券位居前三强

与以往披露数据不同，此次协会新增了股票型指数基金保有规模数据。在该项新增数据中，蚂蚁基金以2647亿元位居首位；华泰证券股票型指数基金保有规模达913亿元，位居券商系机构头名。此外，中信证券和天天基金该类产品保有规模也超过800亿元，位居行业前列。

谈及新增股票型指数基金保有规模的现象，一位公募基金经理表示，一是公布股票型指数基金保有规模，有利于落实监管层大力发展权益类基金的导向；二是今年以ETF为代表的股票型指数基金规模快速增长，市场吸金效应明显，成为权益类市场的最大亮点；三是在当前市场低迷，股票型指数基金的工具性投资价值凸显，更多“抄底”资金大举买入，有利于提振市场信心，促进资本市场回升向好。

“单列股票型指数基金保有规模，足以说明行业协会对此类产品的重视程度在逐步提升。”上述券商人士也称，股票型指数基金里面主要包含了ETF，即交易型开放式指数基金，ETF也是近两年公募权益产品规模增长的主流品种。

据该券商人士分析，一方面，随着主动权益类基金超额收益逐渐衰减，被动指数型基金因其费率较低、持仓透明度高、交易便捷等特点，越发受到机构与个人投资者的青睐；另一方面，对比美国等发达市场可以看到，被动指数产品的规模已经超越主动权益产品，也说明了股票型指数基金是未来公募权益产品发展的一个重要趋势。