【导读】平安添利债券入选工商银行“工盈研选”品牌池
近日，中国工商银行重磅推出全新基金销售服务品牌 “工盈研选”。这是工商银行深化财富管理转型、升级普惠金融服务的核心举措。品牌以客户盈利为核心导向，依托专业投研体系，构建金字塔型优选产品矩阵，是秉持 “产品精选、风险管控、客户服务” 三位一体的基金销售服务新模式。
在产品精选方面，品牌通过搭建复杂筛选逻辑，以收益、回撤等量化指标为核心，联合多家优秀公募机构共建动态产品池，为投资者提供省心、专业的资产配置方案。首期推出 “安盈”“智盈” 两大系列，其中 “安盈” 系列聚焦固收及“固收+”产品，严控回撤、稳健增值，精准锚定追求本金安全、资产稳健增值的客群，在震荡市场中以低波动策略守护收益。
工行X平安，携手赋能优质投资选择
“工盈研选”的品牌设定，与投资者当前避险求稳的核心需求同频共振，品牌一经推出便获得业内机构积极响应与支持，这也与平安基金“固收+”投资理念高度契合。
作为平安基金“固收+”重要产品，平安添利债券型基金（A 类：700005；C 类：700006），凭借精准定位中低风险赛道，坚持“严控波动风险、坚持稳中有进” 的核心特质，成功入选“工盈研选” 的“安盈”系列，期待为投资者提供稳健配置的更多选择。
该基金的基金经理曾小丽女士，是中国人民大学金融学硕士，拥有超过8年的基金管理经验，从业经历涵盖大型资信评估公司、公募基金，历任信用研究员、固收研究负责人、基金经理等岗位。她始终坚持“研究创造价值”的理念，注重分散投资、严控回撤，获得了投资者的信任。平安添利债券主要投资于国债、金融债、高等级信用债等优质固收资产（占比不低于80%），同时适度参与可转债投资以增强收益弹性。该基金不直接投资股票，从源头控制波动风险。截至2026年1季度末，平安添利债券A近1年净值增长率达3.87%，同期业绩比较基准的收益率为2.55%，超额收益达1.32%。同时，截至2026年5月11日，该基金近12个月波动率仅0.95%，同期业绩比较基准波动率为1.28%，长期回撤控制优异。在债券市场震荡环境中，既能捕捉票息收益，又能通过灵活久期管理、转债资产配置抵御市场波动，充分彰显“固收+”产品“稳中有进”的核心优势。
本次平安添利债券成功入池，不仅体现了工商银行对平安基金投研实力、产品管理能力与风险控制水平的高度认可，更印证了平安基金在低波“固收+”策略投研领域的深耕价值。平安基金“固收+”品牌，长期以来秉承“先有固收，再有+”的核心理念，在“稳”与“进”之间找到更优解。以稳字当头，坚定聚焦绝对收益，优选高等级债券作为组合压舱石，严控信用下沉风险，稳健收获纯债收益。其次，再稳中求进，在严格控制组合风险基础上，运用股票、可转债等权益资产增强、多元资产配置等多类策略，积极把握市场机遇，在不确定性中追求相对确定性，灵活追寻超额收益。通过对投资者风险偏好的深度洞察，“平安固收+”根据不同回撤控制及目标收益，打造低波、中低波、中波、高波系列产品，满足不同风险偏好投资者的资产配置需求。
工商银行始终坚持以客户为中心，此次“工盈研选”品牌推出，是深化财富管理业务转型的重要举措。除了选品外，还将依托渠道优势与投研能力，为产品赋能全周期陪伴服务。未来，工行还将进一步加快推进手机银行基金频道优化，通过完善线上专区功能，打造渠道-品牌-客户三位一体的服务体验，提升客户投资操作便捷性与持有体验。
平安基金将致力于与工商银行保持深度协同，通过在固收投研领域的深耕积淀，助力为平台打造 “品牌靠谱、产品稳健、服务省心” 的投资体验，共同为投资者提供更优质的产品与更完善的服务，助力客户实现财富的长期稳健增长。
产品说明：
平安添利债券型证券投资基金，成立于2012年11月27日，业绩比较基准为中债-优选投资级信用债指数收益率*80%+银行活期存款利率(税后)*10%+中证可转换债券指数收益率*10%，历任基金经理为孙健（2012-11-27至2017-12-01）、WANG AO（2017-12-01至2020-08-28）、张文平（2020-08-20至2022-12-29）、曾小丽（2022-03-21至今）。2021-2025年、近一年、成立至今，A类基金份额净值增长率及其比较基准增长率分别为：6.22%/5.65%、-1.46%/3.49%、6.17%/5.23%、5.18%/8.83%、3.25%/1.41%、3.87%/2.55%、97.17%/82.11%。数据来源基金定期报告，截至20260331。文中提及基金及业绩比较基准的波动率，数据来源wind，截至20260511。
关于平安添利债券的费用说明：本基金 A 份额按照每笔申购金额（M）分段收取申购费，申购费具体为：M＜50万元，0.8%；50万 元≤M＜200万元，0.6%； 200万元≤M＜500万元，0.4%；M≥500万元，每笔 1,000 元。C 类基金份额不收取申购费。本基金 A、C 份额按每笔份额持有时长（N）分段收取赎回费，其中 N＜7 日，A、C 类均为 1.5%；7 日≤N＜30 日，A 类为 0.1%，C 类为 0.1%；30 日≤N＜365 日，A 类为 0.1%，C 类为 0%；365 日≤N＜730 日，A 类为 0.05%；730 日≤N＜1,095 日，A 类为 0.02%；N≥1,095 日，A 类为 0%。本基金 A 份额不收取销售服务费，C 份额的销售服务费为 0.4%/ 年。
曾小丽女士，中国人民大学金融学硕士。从业年限11年，投资年限8年。2011年7月至2014年7月在大公国际资信评估有限公司历任分析师、处经理、技术总监/评审委员；2014年8月加入光大保德信基金、历任信用研究员、固收研究负责人、基金经理。2021年8月加入平安基金，现任平安基金固定收益投资中心基金经理。
曾小丽其他在管产品说明：注：数据来源于基金定期报告，截至20260331。1、平安双债添益债券型证券投资基金，成立于2018年06月04日，业绩比较基准为中证可转换债券指数收益率*50%+中证综合债券指数收益率*50%，历任基金经理为WANG AO（2018-06-04至2020-08-28）、张文平（2020-08-20至2022-04-27）、曾小丽（2022-01-26至今）。2021-2025年、成立至今，A类基金份额净值增长率及其比较基准增长率分别为：9.98%/11.77%、-4.05%/-3.46%、3.34%/2.18%、4.26%/7.12%、13.52%/19.80%、49.80%/56.46%。2、平安添裕债券型证券投资基金，成立于2020年06月17日，业绩比较基准为中债综合指数收益率*90%+沪深300指数收益率*10%，历任基金经理为韩克（2020-06-17至2025-03-24）、曾小丽（2025-03-24至今）。2021-2025年、成立至今，A类基金份额净值增长率及其比较基准增长率分别为：5.07%/1.50%、-6.96%/-1.78%、-2.01%/0.71%、5.38%/6.13%、8.63%/0.30%、11.99%/8.82%。3、平安添润债券型证券投资基金，成立于2022年11月17日，业绩比较基准为：中债综合全价(总值)指数收益率×90%+沪深 300 指数收益率×8%+ 恒生指数收益率（经汇率调整）×2%，历任基金经理为刘斌斌（2022-12-02至2024-02-06），曾小丽（2022-11-17至今），2023-2025年，成立至今，A类基金份额净值增长率及其比较基准增长率分别为：1.25%/0.71%、7.99%/6.24%、7.57%/0.44%、18.09%/7.52%。4、平安瑞和6个月持有期混合型证券投资基金（A类），成立于2025年09月16日，业绩比较基准为中债综合全价（总值）指数收益率*80%+中证800指数收益率*12%+银行活期存款利率(税后)*5%+中证港股通综合指数(人民币)收益率*3%，历任基金经理为韩晶（2025-09-16至今）、曾小丽（2025-10-13至今）。基金成立至今，A类基金份额净值增长率及其比较基准增长率分别为：0.44%/-0.21%。
风险提示：
平安添利债券型证券投资基金的风险等级为中低风险（R2）。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人和股东实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应，理性判断市场，谨慎做出投资决策。材料中的信息均来源于公开资料，我公司对相关信息的完整性和准确性不做保证，相关分析意见基于对历史数据的分析结果，相关意见和观点未来可能发生变化，内容和意见仅供参考，不构成任何投资建议，基金管理人不就材料中的内容对最终操作建议做任何担保。产品由平安基金管理有限公司发行与管理，代销机构不承担产品的投资和兑付责任。
