招商基金此前已进行了6年的类投顾业务探索。2015年开始尝试探索基金智能投顾业务，先后推出“量子智投服务”与“智能财富管理平台”并荣获2018年度和2019年度“深圳市金融创新奖”。
经过多年的实践和摸索，招商基金提出从“顾”到“投”再到“顾”的业务发展思路。“顾”是服务的起点，即首先要关注客户，通过分析客户、了解客户，精准定位客户需求和风险偏好，为客户匹配相应风险等级的投资组合，使投资者处于舒适区。为实现这一目标，近年来招商基金围绕公司超1亿数量的客户，应用大数据及AI建模，进行客户行为、意图及盈利体验分析，并对客户分类运营与陪伴，在客户投资体验上得到有效提升。未来在投顾场景下，将在过去实践经验的基础上进行更为深度的探索，提供差异化投顾服务。此外，招商基金还成立投资顾问部专职负责投顾业务的开展，依托公司长期的财富管理经验积累和专业、完备的投研、风控、运营体系，全面覆盖投顾服务链条。
在投顾业务落地展业方面，招商基金将采取稳起步、重业绩、树品牌的发展策略，初期结合自身在固定收益和固收+绝对收益领域的投研优势，专注客户投资与盈利体验，针对零售客群推出更多细分风险收益特征和目标波动率的低中风险组合，来满足不同场景与客群的活钱理财需求。
同时，招商基金作为招商银行大财富管理价值循环链中的重要一环，将以投顾业务为抓手之一，充分发挥集团内资源协同优势，实现业务的快速平稳发展。
在系统建设与技术支持上，招商基金借助多年来在科技化战略的持续投入与积累、坚持自主研发为主的系统建设方向，完成投顾策略管理与投顾业务平台等系统搭建，覆盖投资研究、策略研发与管理、客户服务管理等核心模块，为投顾业务的顺利开展打下坚定基础。
（CIS）
