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银行理财子公司成绩单出炉 招银理财净赚24亿

2021-03-29 16:16

  中国基金报记者 许志

  

  随着各大上市银行2020年年报陆续发布,旗下理财子公司过去一年的成绩单也逐渐浮出水面。

  截至3月27日,已有包括工行、建行、交行、光大银行、中信银行、招商银行、平安银行在内的7家上市银行披露了理财子公司的整体规模和利润等经营数据。

  数据显示,7家银行理财子公司去年整体发展情况向好,2020年录得的净利润均在1亿元以上,其中招银理财以24.53亿元的净利润暂居第一。

  7家银行理财子公司放榜

  从年报披露的数据来看,自2019年6月首家银行理财子公司开业以来,这批大资管圈重要的“新生力量”在2020年均取得不同程度的发展。

  其中,成立于2019年11月的招银理财去年业绩亮眼。招商银行年报显示,截至报告期末,招银理财总资产80.61亿元,净资产74.74亿元。2020年度实现净利润24.53亿元,在目前已披露数据的银行理财子中遥遥领先。值得一提的是,根据此前招行2020年半年报显示,招银理财报告期内实现净利润15亿元。也就是说,招银理财下半年净利润为9.53亿元,相较上半年有所下滑。

  交银理财去年利润达到6.65亿元,相较2019年度的8911.54万元暴增647%。2020年末,总资产88.74亿元,净资产87.42亿元,分别比上年同期增加6.97亿元和6.53亿元。

  信银理财于2020年7月在上海注册成立,是银行理财子公司中的新成员之一。中信银行2020年年报显示,截至报告期末信银理财总资产为59.93亿元,净资产55.95亿元;报告期内,实现营业净收入9.74亿元,实现净利润5.95亿元,净资产收益率为22.46%。

  光大理财去年全年实现净利润5.64亿元。2020年末,总资产为59.14亿元,净资产56.37亿元。该公司于2019年9月成立,2019年年末总资产50.21亿元,净资产50.04亿元,实现净利润370万元。

  据工商银行发布的年报,2020年末,工银理财总资产178.61亿元,净资产167.45亿元,但从经营业绩看,工银理财2020年实现净利润4.08亿元,而2019年度净利润为3.3亿元,相较于庞大的体量,利润增长并不突出。

  建信理财的资产规模在去年年底也突破160亿元。根据建设银行年报显示,2020年末,建信理财资产总额161.00亿元,净资产153.95亿元,净利润3.35亿元。而2019年度建信理财的净利润是0.6亿元。

  平安银行旗下平安理财2020年8月开业,4个月时间取得1.65亿元净利润。截至去年底,平安理财总资产54.30亿元,净资产51.71亿元。

  发展策略各异

  身负资管转型重任,银行理财子公司的一举一动都备受瞩目。从年报透露的信息来看,各家公司的发展方向各有侧重。

  招商银行年报显示,招银理财在2020年度实现营业收入37.72亿元,其中受招商银行委托管理产品而获得的管理费收入34.64亿元,占比91.83%。截至2020年底,招银理财管理的理财产品余额(不含结构性存款)为102.45万亿元,较上年末增长11.87%。其中,表外理财产品余额占比达99.97%,表外理财产品募集资金余额排名市场第二。招银理财以固定收益类投资为重点,以权益类、另类资产投资为辅助,致力于逐步建立全能型的资管业务经营模式。

  交银理财在报告期末的产品余额为5337.97亿元,较2019年年末增长384.37%;其中,开放式净值型产品(不包含现金管理类产品)余额3178.66亿元,占比59.55%;行外代销产品余额914.22亿元,占比17.13%。交通银行年报中称,报告期内,发行旗舰产品“交银理财稳享现金添利”并配套T+0快速赎回服务。推出带最低持有期的开放式产品,丰富区域主题理财产品。

  净值化转型是大势所趋。中信银行在年报中称,信银理财产品规模稳步提升,净值化转型有序推进。年报显示,信银理财符合资管新规的新产品规模为398.92亿元。

  平安银行在年报中表示,该行全面推进平安理财独立运作。开业以来,平安理财加大了固收+、混合类、结构化等符合资管新规要求的净值型产品(简称“新产品”)的发行力度、落地了FOF/MOM产品策略,形成了较为完整的产品体系,全年发行新产品161只,理财销售额达4.4万亿元;坚决落实监管转型要求,稳妥有序推进存量保本理财产品及老产品压降工作,老产品规模较上年末减少44.6%。

  工商银行年报中表示,工银理财服务2568万个人客户、8.9万私人银行客户及 72.2万法人客户的资产配置和财富管理需求,实现从初创起步到管理规模破万亿的跨越式发展。持续优化业务结构和产品布局,推动非现金、混合类、中长期限产品占比稳步提升,工银理财的跨境及外币理财产品市场占比保持第一。强化主动管理能力,持续巩固固定收益、项目类投资核心优势,积极培育多资产、权益、量化、跨境投资能力。

  截至2020年底,光大理财管理产品规模5041亿元。2020年,该公司发行养老客群、薪资管理、儿童成长、卫生安全、ESG等主题理财,推出股票直投、股票指数、黄金挂钩、1分钱起购等特色化产品,加大权益布局。


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