腾讯WorkBuddy金融版来了，易方达首家入驻，基金投资进入AI陪伴时代

【导语】腾讯WorkBuddy金融版来了，易方达首家入驻，基金投资进入AI陪伴时代

中国基金报记者 闫军 方丽

9月3日，腾讯WorkBuddy金融版正式上线。中国基金报记者获悉，易方达基金作为首家公募基金公司入驻该平台，推出“易方达Buddy应用”。这是公募基金行业在智能化客户服务领域的一次新探索。

腾讯WorkBuddy金融版是专门面向金融机构打造的AI智能工作台，可为券商、银行、保险等行业提供开箱即用的专家与技能矩阵、丰富的金融数据源及全链路安全可信底座，覆盖投研、合规、客户经营、信贷尽调、财富资配等核心业务场景。

“WorkBuddy金融版的核心，就是在WorkBuddy智能体框架之上，进一步叠加金融业务视图、行业Skill、专家团、MCP应用、数据连接器、流程规则和组织治理能力。”腾讯云副总裁胡利明表示。

今年3月以来，WorkBuddy已陆续接入中金公司、国投证券、平安银行、中国太平等100多家金融机构。

从通用到专业，易方达率先尝试AI智能工作台

“易方达Buddy应用”能做什么？

记者获悉，不同于通用版WorkBuddy，“易方达Buddy应用”针对贯穿基金投资全旅程的九大关键场景，打造了差异化的问答引导链路与报告输出模板。用户以自然语言进行模糊提问，“易方达Buddy应用”来高效拆解问题、将需求翻译成搜集梳理信息的行动，最终生成一份逻辑清晰的结构化分析报告。

用户进入“易方达Buddy应用”后，只需点击“看懂机会”“挑选基金”“持有陪伴”三大模式按钮，即可触达九大专业服务场景：投前阶段的热点跟踪解读、基金经理观点检索与主题概念解析，投中阶段的基金综合分析、多维度筛选与指数投资专区，以及投后阶段的投教学习、关键时点陪伴和全触点服务导览。

为降低使用门槛，“易方达Buddy应用”内置了60余个高频投资问题预设案例，用户在各个场景中点击“提示词胶囊”或“灵感卡片”即可快速发起查询，省去反复组织语言的麻烦。同时，配套的“全景服务地图”支持一键导航至企微顾问、人工客服、官方新媒体等多元服务触点，实现AI智能与人工服务的无缝互补。

如何将“幻觉”挡在门外？

对金融机构而言，杜绝“幻觉”尤为重要。为确保信息专业可信，“易方达Buddy应用”相关内容全部源自易方达官微、官网、ima知识号、指数直通车小程序等官方数据源，每一份AI生成内容均可溯源。

中国基金报记者获悉，多家基金公司都在主动积累自身的内容，永赢基金、景顺长城基金等公司开通了ima知识号，从解码产品、投资投教、产业投研、市场前沿热点追踪等多方面丰富知识库储备。

腾讯方面表示，在金融机构最关心的安全方面，WorkBuddy金融版将数据治理贯穿数据、权限、执行、审计全过程，并提供了一套“分级可控”的安全治理与部署形态。

在私有化部署方案中，模型、数据、工具调用和审计链路均部署在金融机构自有环境内，确保核心数据不出域；在专属VPC方案中，通过专属隔离资源，可将WorkBuddy能力与行内业务系统安全连接，适配高敏协同和规模化生产场景；在SaaS方案中，提供企业级租户隔离、权限控制、信息脱敏、加密传输和日志审计等安全手段，适用于非核心创新场景、快速试点。

“无论采用哪种方案，企业管理端均支持统一配置安全策略、网络与命令白名单、工具调用权限、用户与组织权限、日志留痕与审计规则。”腾讯方面表示，基于“隔离算力+专属网络+本地安全治理”的架构，WorkBuddy金融版既保留先进大模型能力，也让数据、权限、流程和责任边界始终掌握在金融机构手中。

针对公募基金等资管的投研场景，在有限时间内完成信息过滤、交叉验证与专业输出是提高效率的核心。WorkBuddy金融版接入全渠道金融智能资讯，以自然语言完成多渠道检索与持续监测，结论可回溯、订阅自动去重。让多渠道资讯梳理从2—3小时压缩到10分钟，投顾热点点评从1—2小时压缩到5—10分钟。在基金研究与组合诊断中，平台接入晨星基金数据，支持基金筛选与组合持仓穿透，深度研究从1—2天压缩到30分钟。

与此同时，WorkBuddy金融版还与企业微信深度打通。员工在群聊中@机器人即可发起尽调、质检、客户经营等任务，任务进展、待办与风险提示亦能同步至企业微信；命令执行、文件修改、结果确认等关键动作通过企业微信人工确认，让AI执行能力始终置于组织权限之内。

不限于提效，AI正在重构公募业务链条

腾讯云副总裁胡利明表示，金融行业的AI应用，正在从“工具试用”走向“业务重构”。WorkBuddy金融版可以帮助金融机构把散落的系统、数据、工具、流程和经验重新组织起来，让传统金融业务进入AI原生时代。

易方达基金此前已在AI领域有所布局，旗下“指数直通车”小程序已开放AI Skills能力，让用户享受更为智能化的指数查询服务；在原有“ETF查询”“场外指数基金查询”两大技能基础上，新开放“指数信息查询技能”，将指数基本信息、实时行情、估值水平、基本面等多维指标以标准化技能形式向用户开放，帮助投资者更加全面地把握指数动态。

目前，这三项技能打包为“指数直通车Skills”，也正式接入腾讯WorkBuddy平台的易方达Buddy应用。打开“指数直通车”小程序，找到AI Skills配置入口，按指引完成授权，随后即可在主流AI智能体中一键安装，随时提问、随手查询。

除WorkBuddy平台外，指数直通车AI Skills也已完成与OpenClaw、Hermes Agent、字节跳动ArkClaw等主流智能体的对接，用户无需切换平台，即可在熟悉的AI工作台中直接调用相关能力，让数据查询从手动翻找升级为随时随地的自然语言问答。

相比“指数直通车”小程序内嵌指数投资大模型“问AI”的即问即答，AI Skills更像是把指数直通车的数据库和知识库直接“装进”用户日常使用的AI智能体，用户无需在多个平台间反复切换即可获取所需信息。同时，三大核心技能覆盖指数、ETF与场外指数基金查询，后台直连指数数据库，有效降低大模型幻觉风险。

从“查、比、投、学”一体化服务闭环，到陆续上线学堂专区、海外权威指数行情、网页端，再到如今“问AI”、AI Skills等多端能力的落地，指数直通车将持续围绕投资者的实际需求进行迭代。

注：本文封面图由AI生成