近年来,随着政策红利逐步释放,金融与科技正在加快“双向奔赴”的步伐,进一步夯实助力科技自立自强的金融根基。早在2022年底,为落实党的二十大报告提出的“支持专精特新企业发展”的战略部署,北京银行率先提出打造“专精特新第一行”战略,积极推动“科技-产业-金融”良性循环的构建,助力专精特新企业积聚动能、发展壮大。
当前,北京银行正在以全生命周期服务体系为核心,通过差异化金融产品、资源整合与机制创新,以金融活水滋养创新沃土,为专精特新企业高质量发展注入澎湃动能。截至2024年末,该行科技金融贷款余额达3642.79亿元,同比增速高达40.52%;其中专精特新企业贷款余额突破千亿元,达1068亿元,同比增速约46.50%。北京银行“专精特新第一行”的战略定位正持续夯实其含金量。
作为北京银行“多层次服务生态”与“全周期服务闭环”中的重要环节,北京银行旗下子公司中加基金在稳固固收传统优势的同时,积极响应国家战略,持续强化权益投资布局,尤其在科技赛道深耕细作。其精心打造的中加专精特新量化基金等产品,成为引导长期资金投入科技产业、助力投资者分享科技发展红利的重要载体。
掘金专精特新 年内收益率位居同主题基金TOP1
中加专精特新量化基金是中加基金在“专精特新”领域布局的代表作。截至8月12日,该基金A份额今年以来涨幅高达55.34%,在全市场以“专精特新”命名的主动基金中排名第一。 该基金80%以上的非现金资产聚焦于工信部专精特新“小巨人”名单中的上市企业。这些企业多集中于高端制造、新能源、新材料、半导体、人工智能、创新药等战略新兴领域,契合新质生产力发展方向。目前A股专精特新企业数量已达1349家,占上市公司总数的24.89%。
股票池数量的不断扩充,为量化策略开展创造了条件。中加专精特新量化作为一只主动量化产品,主要采用中加基金自研的量化多因子模型,采用多策略框架,综合考虑估值、成长、质量、动量等多因子,结合最新的AI机器学习模型进行训练,及时捕捉投资机会。
在风险控制上,该基金采用人工筛选因子与AI算法捕捉相结合的方式,力争在A股市场捕捉贝塔的同时做稳健增强,避免过山车式的净值表现。数据显示,中加专精特新量化成立以来最大回撤仅-12.77%,远低于同期北证50、万得微盘同期-31.14%、-23.47%的回撤水平。
固收筑牢优势权益锐意进取 打造银行系特色公募品牌
作为一家银行系基金公司,固收是中加基金与生俱来的基因属性及优势所在。凭借在固收领域深厚的底蕴累积,中加基金在债券投资上成果显著。数据显示,中加基金近十年纯债类基金业绩排名全市场第一,近九年主动债券投资能力排名全市场第九。
在保持固收优势的同时,中加基金近年来不断强化在权益投资领域的布局,紧跟国家战略和政策推进方向,在布局科技、消费、医药、新能源等核心赛道基础上,不断丰富科技赛道权益产品线,助力引导更多资金投入科技产业,陪伴更多投资者分享科技企业的长期发展回报。数据显示,中加基金的股票投资能力荣获海通证券三年期、五年期五星评级;近四年股票主动投资管理能力排名全市场第9位。
未来,中加基金将在北京银行"专精特新第一行"的战略引领下,聚焦金融"五篇大文章",持续深化"固收+权益"双轮驱动,以更专业的投资能力、更严谨的风险控制和更创新的产品布局,扎实服务实体经济,为投资者创造可持续的长期价值,以实际行动践行银行系基金公司的责任与担当。
业绩注释:文中中加专精特新量化选股混合发起式A截至8月12日业绩经托管行复核,业绩排名、最大回撤来自wind。近十年纯债类基金业绩排名来自:海通证券,数据截至:2024.12.31;近九年主动债券投资管理能力排名来自:银河证券,数据截至:2025.06.30;公司股票投资能力评级来自:海通证券,数据截至:2025.01.24;近四年主动股票投资管理能力排名来自:银河证券,具体排名为:9/109,数据区间:2021.7.1-2025.6.30。中加专精特新量化选股混合发起式A成立于2024年11月12日,风险等级为中风险,历任基金经理为:林沐尘(20241112至今),成立以来净值增长率为35.02%,同期业绩比较基准增长率为-6.89%。数据来源:产品定期报告,截至20250630。
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