万里行九周年东方红资产管理全面升级投资者服务与陪伴体系中国基金报

长期、健康、理性的投资观，一直是资产管理行业期望并倡导的科学理念，也是影响投资者行为和体验的重要因素。2024年8月14日，正值“东方红万里行”客户服务活动九周年之际，东方红资产管理投资者服务与陪伴体系全面升级，进一步优化课程体系、讲师团队和传播矩阵，致力于为投资者提供高质量的投资者服务与陪伴。其中，升级后的课程体系涵盖从基础入门到深度策略的各类投资知识，专业化的讲师团队覆盖公司各条线的业务骨干和资深讲师，多元化的传播矩阵包含“线上和线下”一体化的综合宣传平台。

解答投资者服务与陪伴的“新课题”

从2005年“东方红”品牌创设起，东方红资产管理团队就确立了“以客户利益为先”的经营原则，明确提出了价值投资理念，走以基本面研究为主的投资管理道路，分享企业盈利增长带来的长期收益。也正是在这个时候，东方红团队便开始探索投资者服务与陪伴工作，传播长期价值投资理念。

2015年8月14日，市场情绪低迷，“东方红万里行”正式启航，至今已经开展整整九年，系业内首个系统化的客户服务活动，累计开展线下和线上交流活动超过14000场，覆盖上百个城市，参与人次超过208万，通过全方位、多层次、系统化的服务体系，在资产管理行业和投资者群体中赢得良好口碑。（数据来源：东方红资产管理，截至2024年7月31日）

近年来，投资者在理财方面的一些痛点和盲区表现明显：对长期投资回报存在不合理的预期、资产配置思维有所欠缺、短期资金用于长期投资、基金筛选困难、以及长期持有基金而忽视诊断。为了解决这些问题，东方红资产管理形成了受众分层的投资者服务与陪伴体系，积极参与监管及行业协会组织的各类投资者服务与陪伴活动，针对不同类型的人群制定精细化的投资者服务与陪伴解决方案，并结合各类传播方式提高内容的创意性与趣味性，创作了诸多脍炙人口的原创作品。

随着国内外经济形势和资本市场发展变化，投资者服务与陪伴的内容和形式也需要变得更加多元化和体系化。此次投资者服务与陪伴体系的全面升级，将结合新时代下的新趋势，以解答投资者服务与陪伴的“新课题”。

投资者服务与陪伴体系焕新出发

为满足新形势下广大投资者的服务陪伴需求，东方红资产管理投资者服务与陪伴体系实现了全面升级，从基础入门到深度策略的各类投资知识，从单一团队到覆盖公司各条线的业务骨干和资深讲师，从面对面的线下交流为主到“线上和线下”一体化的综合宣传平台。

首先，课程体系全面升级，从投资者实际需求出发，紧扣投资者最为关心的问题，涵盖四大模块“宏观形势”、“投资理论”、“基金理财”和“日常陪伴”，并细化为十八项课程。四大模块从深度的宏观形势分析入手，以投资理论为基石，再落实到基金理财行为指导，并根据市场动态持续完善日常服务陪伴。

近年来资本市场变化较大，当过去的理论无法解释投资者当下的困惑时，东方红资产管理从投资者身边的故事入手，把中国式现代化，高质量发展、新发展理念、新发展格局等概念落到投资者能切实感受到的实例当中去解释；把价值投资、资产配置、基金定投、指数化投资、养老投资等投资原理落到投资者已经参与的配置实践中去分析，切实解答投资者的疑问，帮助他们调整组合并树立长期投资的信心。

在课程体系的升级中，东方红资产管理将“宏观形势”作为第一模块，定期更新，帮助投资者正确认识经济周期，树立长期投资的信心。中国正走在高质量发展的新阶段，这个阶段是曲折式发展、波浪式前进的过程，会对旧模式、旧板块产生冲击，部分领域会有转型的阵痛。但是，投资者应当拨云去雾看到更加积极的变化，看到高质量发展的美好前景：一是消费领域的新变化，二是新质生产力的发展，三是构建经贸新格局，四是财政加力提效。

升级后的课程体系对第二大模块“投资理论”进行了更新，对资产配置及各类资产进行了详细介绍，包含权益投资、债券投资、“固收+”投资、FOF投资、宏观研究、资产配置和养老投资等。在指导投资行为时，升级后的课程体系还包含第三模块 “基金理财”和第四模块“日常陪伴”，向投资者介绍丰富的基金投资知识，新增关于指数基金和量化基金的介绍，并重点关注全流程的服务陪伴和面向各类人群的财商教育。

其次，讲师团队进一步壮大，除原有的销售服务团队，东方红投教讲师体系结合党工团的精神和活动形式，覆盖全业务条线，还联合旗下公益基金会，以员工志愿者的形式参与投教和公益活动，让理财和资产配置知识以更普惠的形式，深入乡村，走进千家万户。

再者，东方红资产管理还构建了多层次的传播矩阵，一是通过自主运营的宣传阵地进行投资者服务与陪伴宣传，例如官网、微信公众号、视频号等，二是通过非自主运营渠道联合共建投资者服务与陪伴专区或专栏，例如借助权威媒体平台拓展投资者服务与陪伴的宣传广度，三是积极走进学校、社区、企业等线下场景开展投资者服务与陪伴活动，推动投资者服务与陪伴工作走深走实。

“如何通过新时代的新课程，帮助投资者认识到当前的时代背景和经济环境，看到国家和人民为之努力的大目标，帮助投资者理解股市之于经济发展的重要作用和相互关系，理解宏观经济周期和微观企业的价值与生命周期，理解各类投资工具的盈利原理和风险收益特征，从而能够使得投资者不断审视自己的预期收益目标、资产配置结构、投资工具选择等是否合理，是需要费心去解决的。”东方红资产管理首席财富管理师何国亮表示，我们陪伴投资者一起面对当前的困难，努力调整好心态，争取走向新的平衡和财富的增长。

深度挖掘客户需求

深度挖掘各类客户的需求已经成为东方红资产管理践行服务与陪伴的“必选项”，针对不同年龄阶段、不同投资经验的客户制定精细化的服务方案，东方红资产管理致力于服务于更广泛的客户群体。

近年来，“东方红万里行”服务的客户越来越多，职业背景、地域分布和理财需求等也不尽相同。在他们之中，有退休干部、企业主、企业中高级管理人员、专业技术人员，更多的是各行各业的普通劳动者；区域分布也很广，从沿海到内地，从城市到乡村，他们有着不太相同的理财需求，同时也有很多相同的困惑、疑虑和担忧。这些困惑不仅仅是基金净值波动带来的，很多伴随着生活、工作上的一些挫折和矛盾。

通过与不同类型的客户进行深入交流，东方红团队能够更深刻理解客户的财富管理需求，真正做到服务与陪伴二者相结合。财富管理从来不仅仅是管理财富本身，金融要服务实体经济，财富管理要服务于客户的人生和家庭规划。

“我们过去一年多时间一直在这么做，目前看取得了很好的效果：一开始银行会请我们给‘重要的客户’讲，每次客户都反馈‘长期的疑惑得到了很好的解答，收获很大。’后来银行又邀请我们给客户经理讲，很多客户经理表示完全改变了他们原有的认知，对理财、金融有了全新的认识。”何国亮表示，很多银行现在都非常重视投资者服务与陪伴，积极反馈、交流互动，和我们一起打造了更加完善的投资者服务与陪伴体系。我们未来将更积极地探索，让更多的投资者参与进来。

全面提升服务陪伴质量

“我们在跟客户交流的时候，很多客户会关心地询问，在复杂形势下东方红资产管理是如何应对的？我们会及时向投资者传递公司最新的方向和动态，让投资者感受到公司的与时俱进，他们会更安心。”何国亮坦陈。

近年来，东方红资产管理持续推进“二次创业”，努力打造多元化、平台化、市场化的投研平台。团队在坚持价值投资理念的前提下，鼓励更加多元的投资策略和投资风格。第一，随着产业融合的大趋势日益明显，要将“自上而下”的产业行业研究与“自下而上”的精选个股有机结合，培养团队的产业研究能力，构建更为全面和完善的研究体系，形成对投资的全面支持。第二，东方红始终坚持内部培养为主、外部引进为辅的模式,善于发现人才、培养人才，给予人才充分的成长时间。此外，创造可持续的阿尔法，科学的考核机制和人才评价体系是保障，也是开放多元体系的重要一环。给基金经理足够长的考核期限，不鼓励基金经理盲目博取极致收益，更不鼓励他们在无限放大风险的前提下去赚取收益，真正推进长期投资理念的生根发芽。

除了投资端，如何匹配投资需求，完善产品布局和创新也是提升投资者获得感的重要一环。当前，公募基金产品种类繁多，存续产品超过12000只，但这其中，产品同质化问题严重。面对着超过7亿的庞大基民群体，开发以客户需求为导向的创新产品迫在眉睫。

在产品布局方面，从东方红过往的实践经验来看，基金管理人应当持续优化客户需求解读机制，进一步完善产品管理体系框架，逐步拓展产品矩阵，力争用产品解决方案的方式满足投资者不同风险偏好、不同久期、不同收益预期的投资需求，降低部分短期化风险。具体而言，近年来东方红资产管理在巩固权益类投资优势的基础上进一步创新和拓展，第一，积极开发指数和量化产品，为投资者提供低成本参与投资的方式；第二，加大纯债和“固收+”产品布局，发展中低风险产品，为投资者争取稳健回报；第三，不断完善风险收益特征清晰的养老产品线，满足投资者养老理财需求。

服务陪伴方面，东方红资产管理通过对投资者服务与陪伴体系的升级，形成了系统化的课程体系、专业化的讲师团队和多元化的传播矩阵，把公司对经济发展的思考、对价值投资的坚持、对长期投资的坚持传递给投资者，与投资者共同穿越市场周期和情绪周期。

“东方红万里行”是东方红资产管理基于自身价值投资实践开展的专业客户服务活动，如今已行至第九年，在引导长期价值投资、资产配置理念、普及投资知识等方面取得了良好效应，获得了合作伙伴和投资者的广泛认可。

在基金行业高质量发展的要求下，东方红资产管理已踏上“二次创业”的征程，注重自我革新和与时俱进，希望通过坚持做艰难而正确的事，切实提高对投资者的服务与陪伴质量，真正提升投资者获得感，让更多老百姓分享到中国经济发展的红利，推进资本市场高质量发展。（CIS）

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