【导读】不建App、不造页面，基金公司把ETF数据做成“AI技能”

中国基金报记者闫军

当投资者的信息入口向AI Agent迁移，资管机构的数据服务能力正在被重新“封装”。

近日，华泰柏瑞基金将自家的ETF数据能力打包成一个AI技能“华泰柏瑞ETF_SKILL”，正式上架WorkBuddy官方技能市场（SkillHub），同步支持通过自主安装接入各类AI Agent平台进行调用。用户只需用自然语言提问，即可直达ETF核心画像，覆盖净值、规模、费率、基金经理、历史业绩、分红等核心数据，实现“零页面跳转、一次问答取齐”。

在华泰柏瑞基金之前，易方达基金、南方基金、华宝基金等基金公司已经先后上线了各自的ETF skill。中国基金报记者了解到，目前还有多家头部基金公司正积极筹备相关产品，华夏基金、嘉实基金等公司围绕指数投资AI能力的探索也已陆续浮现。

上线ETF skill

把ETF数据能力封装成“可调用”的技能

指数化投资持续扩容，ETF产品数量与底层资产类型不断丰富，投资者对透明、及时、可比数据服务的需求同步上升。随着人工智能从辅助对话走向嵌入工作流，就有公司开始考虑把专业投研数据能力以更轻量、可随场景调用的方式对外输出。

刚刚发布的“华泰柏瑞ETF_SKILL”没有再造一个新的App或页面，而是把数据能力封装成标准化、可被AI调用的技能，直接接入Agent生态。

为什么是skill，而不是一个新平台？在此之前，投资者想要完整了解或对比挑选一只ETF，往往要在基金官网、行情软件、资讯平台之间反复切换，既费时，数据口径也难统一。华泰柏瑞ETF_SKILL要解决的正是这个老问题，把分散在不同平台的公开数据整合为统一的对话式服务，一站式完成全市场指数与ETF数据的查询、筛选和对比。

目前已上线六类功能：ETF产品资料与风险收益特征、资金与两融、财务与估值、指数资料与行情、基金经理、申赎与盈利预测，覆盖ETF投前研究、投中跟踪与投后复盘的主要数据环节。其中，ETF融资融券数据、ETF基金指数盈利预测、基金经理标签和观点等特色数据，提供了更深层次的观察视角。

产品设计上，“华泰柏瑞ETF_SKILL”遵循三条逻辑：交互自然语言化，用日常表达即可发起查询；上手极简化，从安装到可用通常只需数分钟；能力开放化，技能既可上架WorkBuddy技能市场，也可链接至其他Agent，不被单一平台束缚。

对不同使用者而言，价值落点各有不同。对普通投资者，它把原本分散、重复的查询动作收敛为一次自然语言对话，让人把更多精力留给判断本身；对机构客户与理财经理，则能在对话中即时调取可比信息，有助于在客户沟通中更快形成共识。

推出ETF skill缘于真实需求。据了解，此前，华泰柏瑞基金举办“全国首届ETF AI交易巅峰赛”，支持自带Agent调用行情检索、模拟交易等Skills，赛事期间Skills调用超60万次，一定程度上验证了Agent调用ETF数据工具的需求热度。

华泰柏瑞基金表示，后续将持续扩展华泰柏瑞ETF_SKILL功能矩阵，规划上线指数多周期行情、港股指数行情信息、指数融资融券、指数资金流向、基金经理画像、基金经理持股集中度、概念持仓分布等更多特色能力，进一步降低ETF信息获取门槛。

易方达、南方、华宝早已上线

跑通三种ETF skill路径

这并非行业首次出现ETF skill，此前，易方达基金、南方基金、华宝基金也把各自的ETF服务能力延伸至AI Agent端，只是切入点和侧重各有不同。

易方达基金依托指数直通车，将skill做成能力矩阵。据悉，易方达指数直通车Skill把指数直通车的核心功能延伸至AI智能体，为投资者提供覆盖指数、场内ETF、场外联接基金的一站式数据查询与投资分析服务。

从迭代节奏来看，易方达指数直通车Skill在2026年6月26日发布首版，9月25日升级为“满血版Skill技能包”，补充指数估值分位、历史股息率、ETF实时行情、场外联接基金财务指标等能力。截至10月29日已完成三次大版本升级，易方达指数直通车Skill具备47个数据服务能力。

同时，在分发上，除自有平台外，易方达指数直通车Skill还覆盖GitHub、腾讯SkillHub、ClawHub等开源平台，以及WorkBuddy、千问APP、腾讯ima等AI应用。其特色在于打通指数、场内ETF、场外联接基金与股票之间的数据关联。

南方基金则是在把skill装进“首趋E指”小程序的同时，实现了可外挂。在“首趋E指”小程序上，南方基金推出ETFirst Skill，把繁琐的指数查询、产品对比与行情分析简化为与AI的对话交互，覆盖指数、全市场ETF及场外联接基金，涵盖实时行情、历史业绩、资金流向、估值水平、成份股构成及行业分布等指标。

值得注意的是，南方基金强调，ETF skill并不依托于某一固定平台，而是采取“平台无关”的技术路径，使各家智能体均可识别和调用，做到一套产出全生态通用；后续若有新平台出现，只需完成一次验证即可接入，无需重复开发。

南方基金表示，选择这一路径的核心考量在于：一是保证口径可控，其数据与“首趋E指”小程序同源，行情、估值、持仓等均沿用同一套统计口径，并在说明书中明确区分秒级行情、日频估值、季度披露等不同数据频率，要求回答逐项标注数据日期、使用规范术语；二是贴近AI使用方式，输出结构化、报错明文化，使AI能够理解并自主纠正、重试；三是对终端用户足够友好，用户仅需以自然语言提问，无需了解底层技术细节。

在用户定位上，南方基金采取分层服务思路，三类人群同步覆盖：一是存量指数投资者，他们已持有ETF，但“看不清行情、拿不住筹码”，通过秒级行情、估值体系、策略和订阅陪伴解决服务断档；二是AI原生用户，即习惯对话式交互但对指数投资了解有限的年轻群体，开放式skill设计让他们能以最低门槛开启指数投资第一课；三是介于两者之间的潜在人群，即大量持有主动基金但想配置指数的基民，他们需要的不是另一个交易工具，而是“有人陪”。

运营数据印证了skill把服务送到投资者手边的认可度，南方基金ETFirst Skill上线仅一个月，累计调用接近13.1万次，订阅类服务贡献了小程序约56%的日活。公司内部虽建立了调用量、活跃用户、订阅留存等多维运营指标，但更看重复访率、订阅留存、策略陪伴下持基行为的改善情况。目前调用功能上，有两大类占比较高，一是ETF实时行情、业绩、资金流向、风险特征；二是指数、查ETF、场外基金检索，占比分别约40%。

关于ETF skill的下一版本，南方基金透露，重心是搭建ETFirst Skill对话式投资陪伴能力底座，把成熟投研能力拆解为可对话调用的标准化Skill组件，首期上线动态哑铃、智慧网格、时点动量、风格轮动等策略skill，支持用户多轮对话明确投资目标与风险偏好、获取策略参考，并收藏策略至“我的策略”，由AI持续监测、主动推送信号与跟踪小结，实现从“人找信息”到“信息找人”。

华宝基金早在今年7月就上线了面向AI智能体的官方指数基金数据查询技能包“ETF小龙虾”，以标准化技能形式开放。普通投资者在个人AI助手中完成安装后，即可通过对话一站式完成全市场指数与ETF数据的查询、筛选和对比。据公开信息，该技能包已完成与飞书Aily、OpenClaw、腾讯WorkBuddy等主流AI智能体的对接。

不建App、不造页面，基金公司把ETF数据做成“AI技能”

上线ETF skill

把ETF数据能力封装成“可调用”的技能

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