近日,在人民银行广东省分行和广州市委金融办的指导下,广州农商银行携手广州碳排放权交易中心、联合赤道环境评价股份有限公司,成功为广东某国有控股铝业公司发放3000万元“铝行业转型金融+碳足迹挂钩”贷款。这是广州市转型金融创新发展的新突破,也是广东省首笔铝行业转型金融项目,同时开创了“转型金融+碳足迹挂钩”双认证转型金融服务方案在广东省的先河,为传统高耗能行业绿色低碳转型提供了可复制的“广州样本”。
广东省是铸造铝合金大省,在全国产能占比超15%。“双碳”目标下,铝行业面临紧迫的低碳转型需求。广州农商银行服务的广东某国有控股铝企专业从事再生铝生产,经与广州碳交中心、联合赤道联合评估,其“铝冶炼-再生铝-节能降耗”技术路径完全符合《铝产业转型金融工作指引》标准。在了解转型金融政策后,该企业主动表达了进一步低碳转型意愿。
广州农商银行为该企业量身定制融资方案,采取“转型金融+碳足迹挂钩”双认证模式,提升转型认定的颗粒度。广州农商银行依托广州碳交中心、联合赤道共同评估出具的《转型主体认定报告》,对企业转型贷款采取利率挂钩机制,叠加以“铝合金液产品碳足迹”为关键绩效指标,持续跟进减排效果,进一步予以利率优惠。企业将获得的资金用于清洁能源利用、生产工艺升级和能效提升及生产经营等方面,预计企业单位产值综合能耗较2020年末下降30%,单位产品综合能耗不高于115 kg标准煤/吨产品,且持续优于标杆值水平。
“转型金融+碳足迹挂钩”双认证模式不仅切实降低企业融资成本,还激励企业自主降碳。通过设置跟踪期,定期由第三方对企业进行转型成效评估,可对企业进行激励约束,防范转型偏离风险,避免资金错配等问题,提升转型认定的颗粒度,为铝行业等传统高耗能产业的低碳转型提供了可复制的“降碳即降成本”的金融方案。
作为扎根粤港澳大湾区的本土金融机构,广州农商银行深度参与广州市转型金融制度建设,稳步推进转型金融项目的有序落地。前期,该行按国内现行转型金融标准对存量授信客户进行全面摸查,形成覆盖9个产业26个细分行业的转型金融潜在客户清单。在此基础上,该行联合第三方机构对包括化工、建材、能源、有色金属等多个行业企业进行走访调研,深入了解企业转型需求,为企业介绍转型金融政策,协助企业制定转型计划,最终形成绿色审批通道、全流程支持、考核激励、产品服务、专业培训等五位一体一揽子支持措施,精准推动高碳行业企业转型发展。
下一步,广州农商银行将在人民银行广东省分行和广州市委金融办的政策引导下,继续积极参与广州市转型金融标准制定与应用工作,加大与第三方机构联动合作力度,共同推广更多具有可复制性的转型金融新样本。
