浦发银行迎来首席合规官和风险官 崔炳文任职资格获批

【导读】浦发银行迎来首席合规官和风险官 崔炳文任职资格获批

中国基金报记者 嘉合

10月21日，浦发银行公告表示，该行于日前收到国家金融监督管理总局行政批复，崔炳文首席风险官、首席合规官的任职资格已获核准。同时，根据相关规定，自2026年10月16日起，副行长崔炳文兼任上述两项职务。

崔炳文兼任“双首席”任职资格获批

公开资料显示，崔炳文拥有近30年银行从业经验。他出生于1969年，博士研究生，高级经济师。现任浦发银行党委委员、副行长、总法律顾问。

从过往履历来看，崔炳文曾任工商银行天津分行津西支行副行长、东丽支行副行长（主持工作）。加入浦发银行后，他历任天津分行人力资源部负责人，公司金融部总经理，天津分行党组成员、行长助理，天津分行党委委员、副行长，天津分行党委书记、行长，北京分行党委书记、行长兼总行集团客户部总经理、总行金融市场部（北京）总经理。

在2016年5月，崔炳文获监管批复，核准浦发银行副行长任职资格，并于2025年10月，其获批兼任上海国际信托有限公司董事长。

在业内看来，崔炳文属于银行稀缺的能兼具业务、风控、法律的复合型高管。此番其一人兼任首席风险官、首席合规官、总法律顾问，能打通风险、合规、法务三道防线之间的协同壁垒，减少跨部门沟通成本，统一对信用、市场、操作、合规、法律风险进行统筹研判与处置。

从财报来看，浦发银行业绩正恢复快速增长。上半年，浦发银行实现营业收入937.77亿元，同比增长3.55%；归母净利润为309.51亿元，同比增长4.08%，两项增速均较一季度扩大。

银行业正迎来自上而下的合规治理重构

当前，银行业正在完成一轮自上而下的合规治理重构，年内也迎来了首席合规官等职位的密集增设潮。截至目前，六大国有银行的首席合规官均已落定，并普遍由行长兼任。

股份制银行中，包括招商银行、兴业银行等10家银行也均迎来首席合规官，并分化出两条聘任路径，即一类由行长或副行长兼任，如中信银行、浙商银行；另一类则采取专职方式，如兴业银行聘任孙雄鹏为首席合规官后，其辞任该行副行长等职务。

在首席风险官方面，目前，浦发银行、重庆银行、光大银行和交通银行已增设此岗位。例如，重庆银行披露公告称，该行于7月24日收到监管批复，王伟列担任该行首席合规官的任职资格获得核准。此前，王伟列担任该行首席风险官的任职资格已于2025年2月获批。

从监管层面来看，在2024年12月，国家金融监督管理总局曾发布了《金融机构合规管理办法》，要求金融机构在总部设立首席合规官（属高级管理人员），自2025年3月1日起施行，过渡期为一年。在业内看来，此举也直接推动了银行业首席合规官等岗位的密集落地。

有银行业人士指出，虽然风险与合规存在天然高度关联，但对银行而言，首席合规官与首席风险官两者在职责边界有所区分：首席风险官侧重信用、市场、流动性等经营层面风险的计量、监测与资本约束管理；首席合规官则聚焦监管规则落地、制度审查、重大违规事项处置，对重大违规事项拥有独立报告与否决权限。

在银行经营中，信贷投放、同业、理财、金融市场等业务，往往同时叠加经营风险与合规风险，两类风险极易交叉传染，不过在“双首席合一”模式中，也需要高管对其在业务发展诉求与风险合规约束之间保持客观中立，避免出现 “风险容忍度放大、合规审查弱化” 的问题。