进入基金投顾业务试点第四年，中欧财富在基金投顾服务形态上再获突破。今年年中，中欧财富在天天基金上上线远程投顾服务，通过人工+工具相结合的方式为投资者提供资产诊断服务，打造基金投顾从投前资产诊断、资产配置到投后的账户持续调优的全链路闭环。
根据最新的一期用户调研显示，60%的受访者表示愿意推荐给亲朋好友体验远程投顾服务。㊟
过去几年，在全球经济增长动能放缓、国际政治动荡的复杂环境中，我国资本市场不可避免地遭遇了波动。经历了一轮市场下跌后，投资者开始关注资产配置的重要性以及当期持仓的健康度。中欧财富总经理郑焰表示，通过用户调研发现有越来越多的用户关注资产配置。
为了更好服务不同客户的差异化需求，中欧财富为基金投顾打造了远程投顾团队，团队成员工作经历多元，涵盖头部基金公司、银行及券商，平均具备5年以上从业经验和2年以上远程服务经验，专职为用户提供全流程的投顾陪伴服务。
同时，中欧财富依托投顾投研团队的底层框架构建了客户资产诊断及优化配置建议的整套算法工具，为远程投顾团队提供专业投研支撑，基于账户当期大类资产的配置、投资者的风险承受能力评估以及投顾投研团队对行业、各个资产类别的观点，为客户提供整套的账户诊断及配置方案，并通过远程投顾服务为客户提供从持仓分析、行业分析、资产配置优化建议到投后持仓陪伴的全周期服务。
今年年中，证监会印发《公开募集证券投资基金投资顾问业务管理规定（征求意见稿）》引导基金投顾机构挖掘“顾问”服务的深度内涵，推动投顾机构回归“服务”本源，也为基金投顾试点转常规打下基石。中欧财富上线远程投顾团队和资产诊断服务，旨在帮助客户更好规划资产配置、协助客户科学、理性配置资金，力争持续提升客户的基金投资获得感。
经过半年的业务探索，资产诊断服务获得了阶段性地进展。调研问卷显示，在接受资产诊断服务的客户中，有94%的客户认为远程投顾解答了自己的投资疑惑，74%的客户认为资产诊断服务对自己投资有帮助，50%的客户认可资产诊断服务的建议或已跟调。㊟
差异化客群经营
探索投顾服务“因客而变”
从试点基金投顾业务以来，中欧财富始终从客户需求出发，以终为始地规划并迭代基金投顾业务的形态和服务方式。在郑焰看来，千人千面并不是基金投顾的目标，基金投顾的目的是提供符合客户需求的服务。
为了持续加深用户认知，中欧财富构建了定期的客户回访机制，通过定期的问卷调研，了解投顾新老用户和不同客群用户需求，并根据用户反馈规划适配不同客户类型的基金投顾服务形态。
其中，针对中高净值客群，中欧财富规划了更适合大额资金的系列投顾策略，通过资产配置和分批买入方案为用户提供更平滑的持仓体验，并结合远程投顾为客户提供从投前诊断、资产配置方案及投后持续陪伴的全流程服务。
此外，针对企业客群在资金投资更注重流动性和“求稳“的投资体验，中欧财富推出了面向企业客户的全新服务品牌”中欧财富易企投“，其中投顾服务方面，包含了定制一系列适合企业客群的投顾策略方案、提供一站式线上交易平台及全流程1V1的陪伴服务。
在基金投顾服务体系建设上，中欧财富除了为自营APP用户提供全流程的投顾服务外，也积极将投顾服务体系对外输出，目前中欧财富已与包括天天基金、蚂蚁财富、陆金所、京东金融、招商证券等二十余家机构展开投顾合作。中欧财富希望，将专业的投顾体系、远程投顾服务及投顾陪伴赋能合作伙伴，让更多投资者享受到专业、个性化的全流程服务。
注：用户满意度调研由中欧财富整理，调研外部平台150位理财师客户，其中100位为沟通20分钟以上客户、50位为沟通1-20分钟客户。共收回有效问卷43份。中欧财富本着勤勉尽责、诚实守信的原则开展基金投顾业务，但并不保证各投顾组合一定盈利及最低收益。投顾组合与单只基金产品的风险特征存在差异。基金投资顾问业务尚处于试点阶段，存在因试点资格被取消不能继续提供服务的风险。（CIS）
