突发！又一家，注销！中国基金报

【导读】今年第三家！注销基金销售牌照

中国基金报记者若晖

端午节前夕，基金行业又迎来新一家主动注销基金销售牌照的代销机构。

吉林证监局官网公告，近期，吉林九台农村商业银行向证监会提交了注销公募基金销售业务许可证的申请，证监会决定注销其公募基金销售资格。吉林九台农商行也是今年第三家注销基金销售牌照的机构。

自2020年10月，新颁布的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》开始实施，过往基金销售机构囤牌照“待价而沽”的现象成为历史。新规规定，基金销售机构的资格每三年审核一次，并增设了“最近一个会计年度非货基金销售日均保有量不得低于5亿元”的要求。

自此，行业开始迎来一轮洗牌，部分业务难以维继的小型销售机构陆续注销牌照，退出市场。据不完全统计，截止6月22日，自2021年11月以来注销基金销售牌照的机构已经多达17家。

吉林九台农商行注销基金销售牌照

又有基金销售机构决定退出这一市场。

6月21日，吉林证监局发布《关于注销吉林九台农村商业银行股份有限公司公募证券投资基金销售业务许可证的公告》。

公告中称，近期，吉林九台农村商业银行股份有限公司向中国证监会提交了注销公募证券投资基金销售业务许可证的申请，根据《行政许可法》《证券投资基金法》《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》等有关规定，中国证监会决定注销吉林九台农村商业银行股份有限公司公募证券投资基金销售业务许可证。

早在2015年10月19日，吉林九台农商行就获批基金销售资格，成为全国第29家获批基金销售牌照的农商行。

公开资料显示，吉林九台农商行前身是九台市农村信用合作联社。2008年12月，正式改制为东北首家农商银行。下辖3家分行，90家支行和1个营业部，全资或控股设立34家村镇银行，并发起设立吉林省首家金融租赁公司。2017年1月12日，在香港联合交易所主板成功上市，成为继重庆农商银行后在香港上市的全国第二家农商银行。

2022年，吉林九台农商行实现总营业收入65.97亿元，较2021年增长3.7%；净利润由2021年的12.90亿元增长29.6%，至2022年的16.72亿元。

截止2022年12月31日，吉林九台农商行总资产为2670.7亿元，同比增长14.0%；发放贷款及垫款净额为1705.97亿元，同比增11.8%，不良贷款率1.98%，同比上升0.1个百分点。

一个月前被部分基金公司终止合作

事实上，吉林九台农商行注销基金销售牌照此前已有征兆。

5月16日，先锋基金发布公告称，公司与吉林九台农村商业银行股份有限公司（以下简称“九台农商行”）协商一致，该行将终止代销先锋基金旗下所有公募基金产品。吉林九台农商行也由此成为年内首家被基金公司终止基金销售合作的银行机构。

尽管拿到基金代销资格已有7年多时间，但吉林九台农商行的展业步伐非常缓慢，Wind数据显示，在先锋基金终止合作之前，吉林九台农商行累计代销的基金公司家数只有2家，随着先锋基金终止合作，吉林九台农商行代销的基金公司家数仅剩易方达基金1家，代销易方达基金旗下共39只基金。在42家有基金销售资格的农商行中排名第35位。

在2018及2021年，吉林九台农商行也陆续接到监管在基金销售方面的罚单。

以2021年为例，吉林证监局称，在吉林九台农商行存在未及时修订基金销售业务相关制度、负责基金销售业务的个别管理人员未取得基金从业资格、基金产品的风险评价结果未通过适当途径向投资人公开等问题，决定对改行采取责令改正的行政监管措施。

多家农商行“落榜”基金销售百强名单

证监会网站显示，截止6月22日，除了已经注销基金代销牌照的吉林九台农商行，还有包括上海农商行、北京农商行、江苏张家港农商行在内41家农商行拥有基金销售资格。

不过，从业务开展情况上看，截止今年一季度末，仅上海农商行一家能够进入基金非货保有规模百强名单，Wind数据显示，上海农商行的非货基金、偏股基金保有规模分别为95亿元、84亿元。而进入百强名单的最低门槛是基金非货规模保有量达到34亿元，这也意味着有40多家农商行的基金非货保有规模不足34亿元。

谈及多数农商行在基金代销上优势不够突出时，一位基金公司人士将其原因归结为两点：一方面，与全国性商业银行相比，农商行自身体量较小，无论是营业网点还是基金销售人员都相对较少，以吉林九台农商行，该银行的网点主要集中在吉林省，黑龙江省也有少数几个网点，具有基金销售人员资质的网点就更少，仅有通化分行、磐石支行、永吉支行等十三个支行网点配置了基金销售人员；另一方面，与互联网基金销售巨头相比，农商行也没有线上的流量支持。因此，在基金销售上很难打开局面。

基金销售新规出台，更是加速淘汰了一批业务开展困难的销售机构。“《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》新规出台之后，进一步完善独立基金销售机构及其股东准入要求，还对基金销售业务许可证设定了3年的有效期，对于未实质开展公募基金销售业务，最近一个会计年度非货币基金销售日均保有量低于5亿元的销售机构，将不得继续从事基金销售业务。这也使得相关机构‘保壳’难度加大。过往几年，一些基金销售机构囤牌照待价而沽的‘如意算盘’也随之落空，一些并不具备专业性也没有开展业务能力的基金销售机构只能陆续注销牌照。”一位基金公司人士称。

据基金君不完全统计，自2021年11月以来，累计有17家基金销售机构注销牌照，仅今年年初至今就有3家之多。

编辑：舰长

审核：许闻

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