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基金从业人员看过来!用AI优化投资模式,这家人工智能公司有新动作

2021-10-15 12:37


近日,国内大型资管科技公司通联数据成功引入太盟投资集团(PAG)股权战略投资近1亿美元,创下当前国内智能投资领域的融资额新高。在“无科技不金融”的当下,通联数据获得高融资体现了资产管理行业对科技的日益重视,而这也是其半年内获得多家机构数亿美金股权融资背后的价值所在。

长期以来,基金行业一直存在着产品赚钱,客户不赚钱的痛点,而这也给通联数据这类以数字科技手段赋能资产管理的科技公司带来了机会。通过人机结合“打辅助”,将人工智能与传统金融结合起来,用AI优化投资模式,以科技驱动价值,打造出全新的投资范式,其为基金公司在内的资管行业带来更优的投资体验,也为普通个人投资者带来更高效的投资回报机遇。

 

人机结合“打辅助”

智能投研受追捧

在金融行业,“无科技不金融”几乎已经成为共识。不过,尽管从数据上看,公募基金等金融公司在信息技术投入上逐年增多,但随着外资进入金融行业的门槛放开,桥水、贝莱德等国际巨头机构纷纷在中国设立产品,这些拥有海外成熟交易背景及积淀多年的成熟智能投资交易系统的巨头,仍令国内金融行业的科技成色相形见绌。

如何紧抓数字科技趋势,提升专业资产配置能力,成为摆在各资产管理机构的重要课题。而以通联数据为代表的一批国内资管科技公司的崛起,正是金融机构全面拥抱科技的重要桥梁。

公开资料显示,通联数据是国内最早一批利用数字科技手段赋能资产管理的科技公司,在业内以倡导全新的人机结合的智能投资研究范式而著名,通过结合人类研究员丰富的投研知识沉淀,叠加人工智能机器学习在海量大数据处理方面的自身优势,形成人机结合的AI盈利预测模型,为辅助研究机构开展更好的研究效率提供数字化的工具。

究竟人机结合“打辅助”是真帮手还是“猪队友”?让我们来看一组数据。

今年8月5日,通联数据旗下萝卜投资向市场公开发布了针对中证800成分股2021年上半年营收的预测结果,剔除8月5日前已通过业绩快报等方式披露营收情况的公司后,有效公司为612家。

截至9月1日,上市公司中报已悉数完成披露,结果显示,通联数据通过人机结合的AI盈利预测,对612家公司的中报预测结果误差中位数仅为7.92%,再次保持了萝卜投资预测一贯的高精度,进一步验证了通过人机结合方式对上市公司基本面研究的真实价值。

对于以基金公司为代表的专业投资机构而言,如果能在通联数据这套基础盈利预测模型之上再进行自身个性化的调整,将很快扩展本机构的投研半径和投研深度,与单纯依靠研究员去铺设研究领域的作法相比,效率提升数倍至数十倍。

通联数据获得高融资的背后是资产管理行业对科技的日益重视,也是其价值所在。目前,包括基金、证券公司在内的各类资管机构均在使用通联数据的AI盈利预测模型和投研框架,人机结合的全新投资范式,市场反响热烈。

 

端到端服务方案

智能解决基金投顾痛点

随着越来越多个人投资者认识到专业投资机构在投资能力上的优势,越来越多人开始接受通过基金产品方式提升资产配置的效率。但是,如何在全市场数千只基金中挑选到适合自己的产品,如何摆脱基金赚钱而基民不赚钱的“魔咒”,是摆在基金行业面前一个不小的痛点。此外,新兴资本市场的波动性与风格多变特征,不光考验投资团队获取超额收益的能力,在控制波动,做好回撤管理与投资者教育方面也尤为重要。

另一方面,今年以来,获得基金投顾试点的券商、基金等金融机构越来越多,积极布局基金投顾的同时,各家金融机构的投顾、投研也面临着不小的挑战。

在这方面通联数据早期局部智能投研,在基金投顾业务全面发展之前,就构建了自身比较全面的基金研究能力。这也是本轮基金投顾市场的爆发,通联数据目前提供的产品和服务受到资管机构认可的原因。

今年9月,通联数据与国内某头部券商共同开发了一套资产配置服务系统,依托通联数据8年在投资科技领域的积累,通过人工智能+大数据等数字科技手段,为投资者带来基金持仓的底层资产精准穿透和深度归因分析,基于AI的组合推荐和大类资产配置推荐等方案,这是业内较为成熟的数字科技智能投顾解决方案,面对国内财富管理市场快速扩展的黄金期,业内专家评价此套方案最大特点是能够直观辅助投顾说清楚基金优势,说明白组合亮点,说全面大类资产配置的原理,更好地为投资人带来最适合他们的投资组合方案,极大提升金融机构在资产配置市场端的核心竞争力。

目前国内首批获得基金投顾牌照的资管机构中,70%以上均配备了通联数据的这套智能投顾技术方案。

除了定制服务,通联数据还为基金从业人员准备了标准Saas产品 “大礼”。

据了解,通联数据旗下有一个王牌产品——萝卜投资,利用人机结合的优势,为基金公司等资管机构打造一站式智能投研平台。通过对海量数据进行系统性的加工处理,成功构建了一个庞大的投研信息生态圈,满足基金从业人员进行从宏观到个股、从投前到投后各类场景的研究分析需求,当中包括资产配置、赛道选择、个股研究、组合分析及风险管理。

在萝卜投资上,既有宏观、行业、企业的数据,也有自有的优质的特色数据,帮助投资者充分掌握标的物情况;既有专业的金融从业人员设定的投资和研究框架,也支持用户根据自己的风格和要求设定自己的投研框架;人工智能和人类智慧相结合,基于数据,发挥AI作用,依靠自身深厚的数字科技实力和对资管行业的深刻理解,构建并输出算法模型,用于投资和风险管理;风险管理贯穿投资全流程,从事前风险分析,到事中风险监控,再到事后风险归隐。

在基金投资中,数据质量低,基金评价维度单一,代码配置效率低,内部数据难以用于投资以及投后风险识别困难等问题一直困扰着机构投资者。

针对这些痛点,萝卜投资提供全流程解决方案,通过底层数据和算法模块,穿透基金底层资产,从数据-信息-知识-洞察-投资辅助,帮助客户动态跟踪投资、遴选基金产品、创建和管理组合、防范投资风险,提供一站式的服务。

有业内人士表示,在科技驱动价值的过程中,尤其在与智能投资的不断磨合中,通过产品设计,基金公司可以不以短期业绩,而是以极致的夏普比率或者是最佳的风险收益比、去匹配给相应的基民,使其财富体验得到最大优化,而这也是科技对于基金行业的意义所在。

 


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