【导读】5·15基金业投教观察：AI赋能、文化沉浸、用户驱动，投教正迈向“下一站”

中国基金报记者曹雯璟

又是一年5·15全国投资者保护宣传日，基金公司在行动。从AI生成网感短视频，到嵌入美术馆、图书馆的沉浸式课堂；从分层精准触达银发群体、高校学子，到构建“征集—直播—沉淀”的陪伴闭环……今年的投教工作正告别单向输出，一场围绕“用户驱动”的投教升级，正在悄然改变投资者与基金公司之间的连接方式。

业内人士表示，公募投教的下一站，是理念、形式、内容、技术的全面升级，是一个更有温度、更具专业、更贴需求、更富效率的全新生态。基金行业也将沿着这一方向持续深耕，以专业陪伴助力投资者理性投资、穿越市场周期。

基金投教出新意：

AI赋能、文化沉浸、分层精准护航5·15

围绕5·15全国投资者保护宣传日，各大金融机构开展了一系列活动，其中，基金公司在投资者保护工作方面亮点颇多。

AI赋能投教内容形式创新，成为今年5·15一大亮点。例如，华夏基金借助AIGC视频技术制作生动易懂的投教短视频、互动问答工具等，结合视频号热门的“雪山救白狐”AI短视频热梗，把原本较为严肃专业的投教内容，转化为更年轻化、场景化、更有传播力的表达。汇添富基金利用AI技术将严肃的投教内容转化为有网感的武侠叙事，突破传统金融视频说教模式。嘉实基金融合AI技术制作创意短视频，以生动视觉语言诠释“稳赚不赔”是陷阱、理性投资是正道。

投教活动嵌入文化艺术场景成为今年5·15投教宣传工作一大亮点。比如中欧基金先后走进上海龙美术馆、北京国家图书馆、广州白鹅潭大湾区艺术中心等文化场所，与以往聚焦于市场观点与产品策略的常规交流会不同，该系列活动将投资者教育课堂嵌入文化艺术场景之中，打造沉浸式投教体验。中欧基金表示，这一创新设计的出发点在于回应投资实践中的普遍难题——对多数投资者而言，投资中最大的挑战并非选对产品，而是“拿得住、等得起”。而“长期”二字的真正价值，往往难以仅凭理论宣讲得以传递，更需要借助具体的场景与情感共鸣来触动人心。

播客也是今年5·15的亮点，让投教不再是说教，而是一场随时可听的认知对话。比如博时基金推出全新小宇宙播客栏目《基民联络处》，和听友们聊一聊关于投资和人生的困惑，并在5·15期间推出小宇宙栏目特辑，与投资者们探讨分享ETF投资的投教知识。此外，还制作系列深度投教课程，包括《ETF与LOF风险防范课》《有色金属投资课》《基金秒懂课堂》等。

基金公司还根据不同群体的需求和风险特点，把投教内容分层分类做精准、做深入。例如，广发基金针对银发群体，走进老年大学、军休服务中心等单位，系列化开展防非宣传；面向大学生群体，依托“湾区五城十校共话投资”活动，护航投资新青年。

还有基金公司以创新解读形式，增强内容吸引力。例如，国泰基金创新解读《民法典》，以“古画中的民法智慧”为视角，生动解读非法借贷等相关知识点；同时强化“风险自担”理念，引导投资者充分了解产品风险、选择适配投资方式。在小红书平台，推出“3分钟测测你的基金交易规则段位”互动活动，通过问答互动的形式，让投资者在趣味体验中掌握基金交易基础规则、规避交易误区，强化理性投资认知。

此外，线下方面，嘉实基金还亮相北交所投教集市，通过有奖问答、趣味套圈等寓教于乐的互动形式，帮助投资者加深对资本市场的理解、强化风险防范意识，逐步树立科学的投资理念。

呈现三大转变：

用户驱动、多元场景、持续陪伴

谈及今年5·15投教宣传工作和往年的差异，汇添富基金表示，主要有三点明显变化：一是从“机构输出”到“用户驱动”。不再由机构单方面预设知识框架，而是先在四大平台广泛征集投资者的真实困惑，再由基金经理现场针对性解答。投教的起点是用户的问题，而非机构的产品。

二是从“单一形态”到“多元场景”。投教内容不再局限于图文推送或单场直播，而是延伸为AI动画、武侠风创意短片、闯关推文、每日打卡手账、潮玩周边等多种形态，覆盖不同平台和不同人群的内容消费习惯，让定投知识真正融入投资者的日常生活。

三是从“单点活动”到“持续陪伴”。今年汇添富明确构建了“征集—直播—沉淀”的三段式闭环，5·15不是一天的活动，而是持续2—3周的系列内容节奏。直播结束后，投教视频、漫画科普等内容接续释放，将一次活动转化为一段完整的陪伴过程。

中欧基金认为，往年投教形式以展板、手册、讲座等单向输出为主，今年，行业普遍追求更接地气的“沉浸式”互动体验：游戏化设计、文化场景融合、游园会形式等创新层出不穷。

广发基金表示，与往年相比，今年更注重在宣传资本市场投资者保护成果的基础上，围绕监管要求和市场关切做深做实针对性投教。比如，围绕公募基金业绩比较基准新规，帮助投资者更好理解公募基金行业规范化、专业化发展；围绕投资者适当性管理，加强知识普及，进一步增强理性投资和自我保护意识。

公募基金投教“下一站”

对于公募基金投教的“下一站”，华夏基金表示，主要方向可有四个。一是理念维度：从“投资者教育”走向投资者陪伴，以获得感、信任、长期收益为目标，跳出“做曝光、做流量、做品牌宣传”的短期思维，真正回归投资者保护本源。

二是形式维度：从“单向输出”走向“浸润式陪伴”。投教工作者需要主动走进投资者的生活场景，用他们熟悉的方式和语言来沟通，实现润物细无声的浸润式投教，彻底改变传统“单向输出”模式。

三是内容维度：从“知识科普”走向“认知赋能”。紧扣国家战略，实现深度投研内容的“破圈”传播，在专业深度与大众易懂之间找到最佳平衡。

四是技术维度：AI从工具辅助走向深度嵌入，形成“智能陪伴”的新范式。

广发基金建议，未来从“被动合规”转向“主动赋能”。紧扣“以投资者为本”理念，将风险揭示嵌入产品全生命周期。通过售后逆周期陪伴降低非理性换手，切实提升投资者获得感。

对于未来投教形式的探讨，博时基金发现，线下活动能够更加深入连接投资者，与投资者面对面的沟通增强了传播深度，在大家更需要“附近”与人产生联系的今天，建立附近的社交型投教模式是较好的趋势。

对于人工智能与传统的“投资者教育”的关系，国泰基金认为，两者并非替代关系，而是互补加持。未来，基金公司的差异化价值核心在于专业投研能力和个性化服务。一是深耕研究领域，筛选优质标的、构建适配不同风险偏好的基金组合，而非简单推荐产品；二是打造专属投教体系，结合AI工具优化内容形式，同时通过创意图文、视频、线下讲座等形式，更高频、高质地传递长期投资理念；三是强化信任构建，凭借合规运营和透明化管理，解决AI推荐的同质化、缺乏责任背书的问题，帮助基民建立科学投资观。

编辑：赵新亮

校对：乔伊

制作：鹿米

审核：木鱼

注：本文封面图由AI生成

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