3月3日，华泰证券公告称获得基金投资顾问业务试点资格。作为首批获得该项资格的证券公司，华泰证券表示，将秉承“以客户为中心”的服务理念，提供从投资建议、交易执行到账户跟踪的一体化投资顾问服务，合理设计基金投顾业务收费模式，并优化投顾人员考核机制，完善投顾服务评价体系，促进客户满意度、投顾服务质量共同提升。
财富管理硬核能力比拼
3月3日晚间，华泰证券、中国银河相继公告称，正式获批基金投顾业务试点资格。这也是首次有券商获批这一业务资格。
根据监管此前发布的通知，基金投资顾问试点机构从事基金投资顾问业务，可以接受客户委托，按照协议约定向投资者提供基金投资组合策略建议，直接或者间接获取经济利益。根据与客户协议约定的投资组合策略，试点机构可以代客户作出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策，并代客户执行基金产品的申购、赎回、转换等交易申请，开展管理型基金投资顾问服务。
“券商获得基金投顾试点资格，意味着财富管理服务具备了从卖方导向向买方导向转型的基础，客户服务将从产品营销转向资产配置，也将对机构投研能力及产品化能力提出真正的挑战。”有资深业内人士认为，如今，券商、基金公司、银行、第三方基金销售平台四类机构在投研、客户、产品、业务、渠道及平台等财富管理要素方面的比拼由此正式开始，以此形成新商业模式的机构料将获取更大市场份额。
事实上，近年来，多家头部券商都在投资顾问队伍和数字化平台建设方面持续投入，布局财富管理转型。例如华泰证券2016年收购了美国排名前三的统包资产管理平台（TAMP）AssetMark，充分借鉴其在产品研发、投资管理、运营和技术等方面的模式和理念，不断夯实财富管理业务发展基础，于去年末推出投顾工作云平台AORTA，目前已成为公司2000多名投顾使用频率最高的应用。
智能配置匹配差异化需求
据介绍，AORTA与“涨乐财富通”实现互联互通，引导投资顾问持续关注客户投资需求、风险承受能力和客户资产的稳定性，为客户持续提供从投资建议、交易执行到账户跟踪的一体化投资顾问服务。同时，通过AORTA平台合规展业，投顾服务过程可追溯、可还原。
发展基金投顾业务的关键在于是否能精准分析客户投资需求，并据此提供合适的投资组合策略建议。为此华泰证券涨乐财富通7.0版本特别推出了智能资产配置功能，通过大数据为不同风险偏好和需求的客户，智能匹配不同的资产配置计划。
该功能可根据客户偏好和需求定制资产配置计划，投资一揽子场外基金产品。资产配置计划可下挂多个策略产品，并根据客户收益需求和风险偏好配置不同比例。每类策略都经过历史数据回测验证，策略根据市场行情，经客户确认后可对基金产品比例进行调优。参与资产配置计划的资金在独立子账户中封闭运作，具体持仓及收益情况一目了然。华泰证券相关业务负责人表示，该功能目前推出不同风险的多种投资策略，功能上线后已有上亿资金参与，取得了不错的市场反响。
