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宜信财富徐秀玲:公益正成为高净值人士资产配置的必选项

2020-01-15 16:33

 作者:邓婉馨 


国内领先的财富管理机构宜信财富日前发布的《2020年资产配置策略指引》中,首次将“公益资产”纳入高净值人士资产配置组合中。宜信财富高级副总裁徐秀玲指出,当财富实现自由,数字增长已经不能满足高净值人士个人的价值诉求,而链接社会、解 决问题、帮助他人、带来更大影响力,才会使他们感到更大的快乐。目前大中华区 600 万资产以上富裕家庭的总财富为 128 万亿,如果每一位高净值人士 都响应 1%的倡议,那就是 1.28 万亿,是 2018 年全国社会捐赠总额 900 亿的十数倍。1%的公益投入,即可产生巨大的社会影响力。

 

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财富向善成为高净值人士的终极追求

徐秀玲表示,过去几十年,中国的创一代企业家,在时代的浪潮中抓住机遇、艰苦奋斗,创造了非凡的财富。当财富实现自由,数字增长已经不能满足高净值人士个人的价值诉求,而链接社会、解决问题、帮助他人、带来更大影响力,做好“财富的第三次分配”,才会使他们感到更大的快乐。

事实上,国际成熟市场的经验显示,高净值家族可以通过公益安排,让家族精神跨越生命周期,实现富过三代百年传承的梦想。

财富与慈善常常相伴相生,古今中外最富有的人,同时也都是最慷慨的慈善家。2019年,国内外的富豪圈都记下了他们在慈善领域的“大手笔”。《福布斯》统计了2019年公开报道过的大笔慈善捐赠和捐赠承诺,“股神”巴菲特捐出了价值36亿美元的股票位列第二,迄今为止他的捐赠总额已超过380亿美元。2019年,鲁伟鼎宣布,将万向集团截至2018年度审计报告的资产,全部捐赠设立鲁冠球万向事业基金,市值超过49.6亿元,全部收益将用于研发技术、人才教育、理工类应用型科研机构。

 

1%的公益资产点亮资产组合

徐秀玲表示,目前大中华区600万资产以上富裕家庭的总财富为128万亿,如果每一位高净值人士都响应1%的倡议,那就是1.28万亿,是2018年全国社会捐赠总额900亿的十数倍。

公益会带来社会回报,而社会回报是可以被衡量的,这也使公益作为一类资产被纳入资产配置组合成为可能。为了能够将公益投入产生的社会影响力转化为经济价值,学术界一直致力于开发各种评估工具,比如社会投资回报SROI(Social Return On Investment),通过建立量化指标体系,将投入产生的社会、环境和经济影响力以货币价值的形式呈现出来,给影响力“定价”。而在碳减排和消贫领域,更是有较为成熟的评估工具,甚至可以进行货币化交易。

 

宜信财富助力客户开展有效公益

过去十年,宜信财富关注精准扶贫议题;未来十年,宜信财富定位于“投资乡村的未来”,服务聚焦乡村儿童、乡村妇女,为其提供健康、教育、保护、资金等多方面的帮扶。

2009年,宜信财富推出宜农贷公益助农项目。通过宜农贷,社会爱心人士可以将资金出借给贫困地区的农村妇女,支持她们发展生产、改善生活。宜农贷最低出借额为100元,而一两千元的资金就可能改变一位贫困农户的生活状况。作为一种“可持续扶贫”的创新公益模式,宜农贷打破了出借人和借款人之间时间、空间和信任等壁垒,连结了渴求创新透明公益模式的爱心出借人与有资金需求的借款人。截至2019年11月底,宜农贷的出借额已累计突破3.5亿元,累计爱心出借人178,919 位,累计助农团队2,056 个。全国合作机构25家,覆盖15个省市,累计资助农户28,646人次。

针对乡村家庭的痛点,宜信财富也进一步开发了通过保险保障乡村儿童家庭的“保贝”计划,在2019年6月14日升级为“宜-保贝计划1号”慈善信托,这是宜信财富成立的第一支慈善信托,首次捐赠规模20万元,基于持续的捐赠需求,设立为永续慈善信托。

徐秀玲表示,无论是直接捐赠,爱心出借(捐赠收益),还是在所有资产配置中主动选择具有正向社会效果的投资标的,都可以让财富有更好的归宿,做更可持续、可测量、可参与的公益。

 

 

 


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