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上海2017年理财余额2.6万亿元 同比略降0.46%

2018-06-13 16:46  证券时报

6月13日,上海市商业银行理财业务联席会议发布2017年《上海地区商业银行理财业务年度报告》显示,截至2017年末,上海地区银行理财业务余额2.60万亿元,约占全国8.8%,同比下降0.46%。面对流动性趋紧和维持理财业务规模双重压力,上海地区商业银行理财业务逐步回归“代客理财”本源。

该《报告》显示,上海理财市场投资标的仍以债券及货币市场为主,一方面,销售对象转变明显,一般个人客户理财产品占比上升迅速,而金融同业专属理财产品降幅明显;另一方面,理财规模受限,银行客户关系维护压力加大,上海地区债券和货币市场类个人理财产品收益率呈现逐月攀升态势。

2018年,该《报告》预测,银行理财业务将向五方面转变:逐步回归“受人之托,代客理财”的本源,实现由做大向做精的转变;客户分层分流,各银行将实现差异化发展;理财投资倾向标准化,资产配置和投研能力将得到增强;风险管理要求提高,发展更加规范;资产管理机构间的竞争愈加激烈,行业格局面临重塑。

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