上海交通大学上海高级金融学院（高金/SAIF）与美国嘉信理财公司近日联合发布“中国新富人群财富健康指数”这一创新型合作的调研成果。通过对2600名税后年收入在12.5万至100万之间的新富投资者进行问卷调查，研究发现，虽然高达82％的新富阶层投资者对目前的财务状况充满信心，但被问及具体理财目标和规划时，只有41％的新富阶层投资者认为有可能实现自己的长期理财目标。此外，仅有8%的中国新富阶层投资者拥有囊括投资目标、时间规划、投资风险及理财产品等因素在内的全面理财规划。该调研共涉及57个问题，覆盖了包括北京、上海、广州、杭州、厦门、武汉、重庆、成都和大连等九大城市的18岁及以上新富人群。
该项创新型的合作由高金和美国领先的金融服务公司嘉信理财共同发起，并由国际市场调研公司尼尔森协助进行问卷设计、数据收集和指数撰写。该指数旨在记录中国新富阶层对于自身财务健康状况的认知和行为变化，并且将定期更新以持续追踪这一到2020年将达到2.8亿人数的庞大群体（此数据由波士顿咨询公司公布）。“中国新富人群财富健康指数”的发布将帮助金融专业人士、政策制定者和教育及研究工作者更好地了解和探究中国新富群体投资行为的细微差别。
高金副教授吴飞在发布会上表示，“从表面上看，大多数受访者对他们的财务状况非常满意。但是，59%的受访者表示他们不可能实现自己制定的理财目标和时间规划。这一矛盾表明我国新富人群尚未意识到他们需要更多关于理财规划的专业帮助。”
“中国新富阶层的行为和期待正在发生迅速的变化。” 嘉信理财公司国际服务及特殊业务拓展部执行副总裁丽萨.亨特女士（Ms. Lisa Hunt）说道，“通过将我们的行业经验、上海高级金融学院的金融专业知识和尼尔森的调研能力相结合，我们制定了这样一个动态指数来深入观察中国新富阶层投资者。尽管中国新富人群对其当前财务状况表示乐观，但其中大部分人缺乏系统的时间规划和必要的资源积累，从而影响其实现长期财务目标。当他们意识到这个问题后，对未来的怀疑往往会压过现有的信心。然而，该指数研究结果表明，全面的财务规划会增加受访者实现长期财务目标的信心。”
